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公職◆銀行內部控制◆法規
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92年 - 92 台灣金融研訓院第 3 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48449
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27、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」,下列何者應核准並定期評估整體營運策略、重要政策及核定銀行組織架構?
(A) 董事會
(B) 總經理
(C) 高階管理階層
(D) 稽核委員會。
答案:
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統計:
A(126), B(1), C(16), D(0), E(0) #1240091
私人筆記 (共 1 筆)
in3su3xj7
2018/03/07
私人筆記#688743
未解鎖
巴塞爾監理委員會有提及策略.政策.付最後...
(共 38 字,隱藏中)
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相關試題
28、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」,董事會應負責之事項,下列敘述何者正確? (A) 研訂作業程序以辨識、衡量、監視及控管風險 (B) 維持權責劃分及報告系統明確之組織架構 (C) 督導高階管理階層監控所訂內部控制制度之有效運作 (D) 以上皆是。
#1240092
29、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」,有關監控作業與缺失改善,下列敘述何者錯誤? (A) 銀行內部控制的整體有效性,應做持續性的監控 (B) 主要風險的監控非日常營運的一環,由營業單位及內部稽核單位不定期辦理評估 (C) 內部控制制度應具備周詳有效的內部稽核建置,指派受過精良訓練的適任人員獨立作業 (D) 內部稽核在執行內部控制制度的監控工作上,應有直接陳報董事會、或稽核委員會及高階管理階層的職權。
#1240093
30、 與行員有關之內部管理,下列敘述何者錯誤? (A) 應實施職務輪調及休假制度 (B) 應加強員工業務訓練 (C) 應辦理員工品德考核 (D) 應落實徵提員工之保證人。
#1240094
31、 有關銀行辦理有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? (A) 應確實核對認證有價證券 (B) 應確實確認交易對手 (C) 應確認交易之真實性 (D) 應確認付款支票是否均以交易對手為發票人。
#1240095
32、 有關單據、有價證券之交易及管理,下列敘述何者錯誤? (A) 辦理實體公債轉換作業應切實核對債券之真偽 (B) 庫存有價證券應設簿登記 (C) 空白單據非屬有價證券,毋須定期清點 (D) 債權憑證之保管仍應注意是否符合牽制原則。
#1240096
33、 金融機構辦理授信業務,下列何項制度並非針對防範不法集團詐騙及不法超貸所建立? (A) 徵信制度 (B) 覆審制度 (C) 會計師簽證制度 (D) 內部稽核制度。
#1240097
34、 有關金融機構核發存款餘額證明應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A) 應注意客戶存款資金來源去向及其真實性 (B) 對客戶以暫借頭寸申請存款餘額證明者應予拒絕 (C) 對存款開戶未滿一年者不得核發存款餘額證明 (D) 核發存款餘額證明情形應列為內部稽核及自行查核重點項目。
#1240098
35、 金融機構遇有存戶未及時領回存摺,於立即設簿登記後應採取之處理方式,下列何者不恰當? (A) 儘速以電話通知客戶洽領 (B) 送交指定主管人員集中保管 (C) 儘速發函通知客戶洽領 (D) 由經辦人員妥慎保管。
#1240099
36、 金融機構受理下列何種業務,不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫網站查詢國民身分證請領紀錄? (A) 貸款業務 (B) 申請信用卡業務 (C) 匯款業務 (D) 開立存款戶業務。
#1240100
37、 金融機構對於特定人持整批印鑑卡、印章辦理開戶,以申請公司設立登記用之存款餘額證明者,下列敘述何者正確? (A) 應設簿登記 (B) 應拒絕辦理 (C) 應指定專人辦理 (D) 應由經辦人員輪流辦理。
#1240101
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