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公職◆銀行內部控制◆法規
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93年 - 93 台灣金融研訓院第 6 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48446
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27、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應瞭解銀行營運風險,並據以訂定銀行可承擔風險限額?
(A) 董事會
(B) 總經理
(C) 高階管理階層
(D) 稽核委員會。
答案:
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統計:
A(68), B(4), C(22), D(1), E(0) #1239944
詳解 (共 1 筆)
yyy
B1 · 2018/07/23
#2933174
董事會應該負責:1.核准並定期評估整體營...
(共 265 字,隱藏中)
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28、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,業務單位、內部稽核或其他內部控管人員發現內部控制缺失所應採取措施,下列敘述何者錯誤? (A) 及時陳報適當管理階層 (B) 立即採取適當因應措施 (C) 情節重大者為避免造成擠兌,應予隱匿 (D) 情節重大者應陳報高階管理階層及董事會。
#1239945
29、 金融機構對於涉嫌舞弊案件,若查有缺失,應多久覆查一次,至改善為止,以防範類似情事再發生? (A) 三個月 (B) 四個月 (C) 五個月 (D) 六個月。
#1239946
30、 為健全金融機構內部管理,下列敘述何者正確? (A) 應檢討所訂各級人員辦理交代相關規範是否周延 (B) 各級人員辦理交接時不宜再行監交,以尊重交接人員 (C) 保管財務人員逕依帳冊登載迅速完成交接,不須盤點清查庫存保管品 (D) 內部管理規範不宜檢討改變,以免損及銀行專業形象。
#1239947
31、 為落實金融機構內部稽核功能,下列敘述何者錯誤? (A) 為加強作業風險之控管,應灌輸員工內部控制觀念 (B) 為提升服務效率,可忽略內部控制制度之安全設計 (C) 對於員工日常生活及投資理財行為,尤應嚴加注意 (D) 應加強資訊作業之查核。
#1239948
32、 有關金融機構對其海外分行之監督管理,下列敘述何者正確? (A) 派駐人員有一定任期,對有不適任者應暫緩處理 (B) 因人員精簡,不須辦理職務輪調及強迫休假制度 (C) 為防弊端,應確實建立海外分行與總行之通報系統 (D) 適用分行所在國法律,業務作業流程無須依總行規定之內部牽制原則設計。
#1239949
33、 金融機構為有效杜絕弊端,下列敘述何者正確? (A) 一人或少數人提供擔保品供多人分散借款、資金集中使用之授信案件有利統一控管授信風險 (B) 應特別注意整批申貸而無地緣關係之授信案件 (C) 對無確實還款財源之授信案件應依資深主管指示予以核貸,不墨守銀行徵信規定 (D) 擔保品應切實配合借戶資金需求彈性鑑估。
#1239950
34、 金融機構對於客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久之大量頻繁交易異常情形,若有疑似洗錢,應切實依據下列何項法規,向指定之機構申報? (A) 個人資料保護法 (B) 公司法 (C) 公平交易法 (D) 洗錢防制法。
#1239951
35、 金融機構辦理保管業務及有價證券買賣交易,有關實體公債轉換作業之內部控制措施,下列敘述何者錯誤? (A) 核對債券之真偽 (B) 核對有無掛失止付紀錄 (C) 核對有無協尋紀錄 (D) 應無條件受理轉換。
#1239952
36、 為健全金融機構經營,辦理保管業務及有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? (A) 發現買入或保管之有價證券遭偽變造之情事,應即通報主管機關 (B) 對以無抬頭支票付款者,不需嚴格限制及控管 (C) 對交易對手與交易內容應加以確認 (D) 付款支票應以交易對手為受款人。
#1239953
37、 金融機構應加強之安全維護措施,下列敘述何者錯誤? (A) 裝置熱感應式偵查器 (B) 以一般性之公務車替代運鈔車,以節省公帑 (C) 運鈔時間與路線應經常改變 (D) 加強員工自衛編組及各項應變措施演練。
#1239954
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