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108年 - 理財規劃人員專業能力測驗第33屆試題-理財規劃實務#75603
> 試題詳解
27.下列何者不是短期的投資工具?
(A)存款
(B)給付確定的傳統儲蓄險
(C)貨幣市場基金
(D)承兌匯票
答案:
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統計:
A(83), B(496), C(27), D(42), E(0) #1982239
詳解 (共 1 筆)
Winfred
B1 · 2020/02/28
#3803364
儲蓄險 期間都是20年。
(共 14 字,隱藏中)
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28.就理財需求層次而言,下列哪一層次的客戶是不需要以稅務規劃為主的財產移轉計畫? (A)遺產水準 (B)滿足水準 (C)舒適水準 (D)基本水準
#1982240
29.在生息資產中,下列何者屬於成長型投資? (A)存款 (B)房地產 (C)股票期貨 (D)借款給他人
#1982241
30.若要 5 年內累積 100 萬元,年報酬率 10%,則每年最少要投資金額為何? (A) 10.20 萬元 (B) 16.38 萬元 (C) 3.27 萬元 (D) 18.20 萬元
#1982242
31.施先生現年 30 歲,計劃工作至 55 歲退休,80 歲終老,目前工作年收入為 100 萬元,個人年支出為 30 萬元,家庭年支出為 70 萬元,若以 3%實質投資報酬率,按淨收入彌補法計算的保額為何?【年 金現值(50,3%)=25.73,年金終值(50,3%)=112.80】(取最接近值) (A) 969 萬元 (B) 1,188 萬元 (C) 1,316 萬元 (D) 1,450 萬元
#1982243
32.無風險利率 Rf= 10%,市場報酬率 E(Rm)= 15%,甲股票的β值為 1.6,甲股票的需要報酬率為何? (A) 17% (B) 18% (C) 19% (D) 20%
#1982244
33.目前某一指數為 100 點,預期未來三個月達到 130 點的機率為 30%,跌到 90 點的機率為 50%,維持 目前狀況為 20%,則投資此一指數的預期報酬率為何? (A) 3% (B) 4% (C) 5% (D) 6%
#1982245
34.丙君欲以其所持有未上市公司股權售予子女,該公司淨值為 600 萬元,但持有一筆上市股票投資成本 100 萬元,市價 200 萬元,為避免被視為贈與課稅則該未上市公司之售價基礎為多少? (A) 500 萬元 (B) 600 萬元 (C) 700 萬元 (D) 800 萬元
#1982246
35.家庭年平均收支儲蓄表列示如下:消費支出為 66 萬元,利息支出為 4 萬元,經常性移轉支出為 16 萬元,所得收入總計為 109 萬元,則可支配所得為多少? (A) 43 萬元 (B) 93 萬元 (C) 89 萬元 (D) 86 萬元
#1982247
36.小張年收入 200 萬元,消費支出 120 萬元,房貸利息支出 24 萬元,年金保險費用 6 萬元,毛儲蓄 50 萬元,則其財務負擔率為何? (A) 15% (B) 25% (C) 60% (D) 75%
#1982248
37.在總報酬率與投資年數相同時,有關單利年平均報酬率及複利年平均報酬率,下列敘述何者正確? (A)投資年數愈長,兩者差異愈小 (B)漲幅倍數愈高,兩者差異愈小 (C)複利年平均報酬率=總報酬率÷投資年數 (D)複利年平均報酬率一定低於單利年平均報酬率
#1982249
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