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公職◆銀行內部控制◆法規
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104年 - 台灣金融研訓院第28期銀行內部控制與內部稽核測驗試題_消費金融類:銀行內部控制與內部稽核法規#43991
> 試題詳解
27.依「票券金融管理辦法」規定,票券商不得辦理簽證承銷下列何種票券?
(A) 國庫券
(B)發行人未經信用評等機構評等之短期票券
(C)經金融機構保證且該金融機構經信用評等機構評等之短期票券
(D)基於勞務提供而產生且經受款人背書之匯票
答案:
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統計:
A(70), B(633), C(15), D(71), E(0) #1191812
詳解 (共 1 筆)
crystal shin
B1 · 2019/01/14
#3162346
票券金融管理法第5條:票券商不得簽證、承...
(共 127 字,隱藏中)
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28.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定,票券商業務人員有異動者,票券商應於異動後多久內,向票券商公會申報登記 ? (A)異動後二至三個月 (B)異動後二十日 (C)異動後一至一個半月 (D)異動後十日
#1191813
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,核定銀行組職架構係屬下列何者所 應負責? (A) 董事長(B) 高階管理階層 (C)稽核委員會 (D)董事會
#1191814
30. 為落實海外分 行內部控制制度之執 行,下 列敘述何者錯誤 ? (A) 支出交易或業務費用項目應檢附相關交易憑證或實質交易憑證 (B)應落實職務輪調制度 (C)毋須建立海外分行與總行之通報系統 (D)應加強員工法治 教育及海外分行全體行員之品得操守考核
#1191815
31.為防止金融弊端發生,下列何者不宜兼辦出納或經理財物之事務? (A) 存款業務主管 (B)放款業務 主管 (C) 匯兌業務主管 (D) 會計業務主管
#1191816
32. 金融機構對於存戶未即時領回存摺時 應如何處理 ? (A) 由存款經辦人員負責管理 (B)應予註銷作廢 (C)應設簿登記 ,交指定主管人員保 管,並列入內部稽核 項目 (D) 置放服務台以利客戶存提款項
#1191817
33.依「證券交易法」規定,持有該公司之股票超過百分之十之股東,實際知悉發行股票公司有重大影響 其股票價格之消息時,在該消息明確後,未公開前或公開後幾小時內,不得自行或以他人名義買入或 賣出該公司之上市股票? (A)二 十四小時 (B)十八小時 (C) 十二小時 (D)八小時
#1191818
34. 為建立防杜辦理分散借款集中使 用案件之作業 機制 及建立大額授信之鑑估制度 ,下 列何者 非屬金融機 構於其徵信或授信審核內部規定中應明定事項? (A)同一所有權人之擔保物,由數人分別辦理授信時,應提出親屬或股東或合夥關係之證明 (B)對大額授信之擔保物鑑價 ,應明定鑑估之層級 (C)對一定金額以上之擔保物鑑價,應由授審會負責辦理 (D)對一定金額以上之授信擔保物,應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證資料
#1191819
35.金融機構應加強自動櫃員機之安全維護管理,下列敘述何者錯誤? (A)應加強宣導民眾定期更換金融卡 (B)應提醒民眾於使 用自動櫃員 機輸入密碼時以手遮蓋 (C)自動化服務區無設置門禁刷卡機者,應於明顯處張貼警示標語告知客戶 (D) 自動櫃員機錄影監視設備 應由專人負責 管理 ,以確保攝錄作業之正常運作
#1191820
36. 為防範歹徒偽設自動提款機以盜取客戶金融卡密碼等資料 ,有關使用自動提款 機應注意事 項之敘述 , 下列何者錯誤? (A)對跨行連線各項環節安全應加強查核 (B)報廢之自動提款 機,應予嚴格控 管或銷毀 (C)金融卡交 易流程 控管應列為內部稽核重點 項目 (D) 加強向客戶宣導, 對金融卡及自動提款 機之異常情形 ,應即通報 銀行公會處理
#1191821
37.有關金融機構之安全維護,下列敘述何者錯誤? (A)應進行員工自衛編組(B) 僱用之駐衛警察 應固 定站立 門口 ,以盡早發現歹徒 (C)應灌輸 行員 「安全防護 ,人人有責 」之觀念 (D) 未能購置運鈔車時,應協調委託保全公司運送
#1191822
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