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公職◆銀行內部控制◆法規
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113年 - 113 台灣金融研訓院第44期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規#118501
> 試題詳解
27.依主管機關規定,商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品?
(A)金融債券
(B)基金受益憑證
(C)經其他銀行保證之公司債
(D)銀行發行之可轉讓定期存單
答案:
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統計:
A(301), B(1272), C(190), D(285), E(0) #3188955
詳解 (共 2 筆)
Cypress Chou
B1 · 2024/01/08
#6003184
商業銀行投資有價證券之種類及限額規定(1...
(共 431 字,隱藏中)
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魚(邀請碼219102)
B2 · 2026/03/22
#7322055
根據《銀行法》第74條之1及主管機關「商...
(共 140 字,隱藏中)
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相關試題
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,監理機關應要求所有銀行須建立適合其資產負債表內及表外業務性質之有效內部控制制度,並應如何調整? (A)總經理更換時調整 (B)隨著經營環境及情勢變化作調整 (C)每日調整 (D)每月調整
#3188957
30.依「國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則」規定,建立權責劃分明確及報告系統完 整之組織架構,為何者之責任? (A)董事會 (B)監察人 (C)高階管理階層 (D)股東會
#3188958
31.有關金融機構辦理保管及有價證券買賣業務,應加強辦理之事項,下列何者錯誤? (A)與交易對手及交易內容之確認 (B)辦理交割時,應確認有價證券之真實性 (C)對客戶異常性之鉅額交易作必要之查證 (D)發現有價證券遭偽變造時,應即通報銀行公會
#3188959
32.為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理,以落實其海外分行內部控制制度之執行,應確實辦理檢討改善之事項,下列敘述何者錯誤? (A)切實檢討現行國內分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則 (B)慎選海外分行主管,並落實職務輪調及強迫休假制度 (C)對有不適任之主管應立即處理 (D)確實建立海外分行與總行之通報系統,以確保內部控制有效運作
#3188960
33.為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能,以有效杜絕金融弊端,各金融機構應納入訓練課程之項目,下列何者錯誤? (A)內部控制相關規定 (B)金融舞弊案例分析 (C)董事會議事規則 (D)各項業務操作方式
#3188961
34.會計業務主管得否兼辦有關經理財務之事務? (A)必須兼辦 (B)不宜兼辦 (C)並無限制 (D)只能做不能說
#3188962
35.依主管機關規定,有關金融機構核發存款餘額證明應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應注意客戶存款資金來源去向及其真實性 (B)對客戶以暫借頭寸申請存款餘額證明者應予拒絕 (C)對存款開戶未滿一年者不得核發存款餘額證明 (D)核發存款餘額證明情形應列為內部稽核及自行查核重點項目
#3188963
36.依主管機關規定,金融機構不得與客戶概括約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A)同一金融機構之活期存款 (B)同一金融機構之定期存款 (C)同一金融機構之支票存款 (D)其他金融機構之活期存款
#3188964
37.有關金融機構對於以不實資料詐騙冒貸消費性貸款之防範措施,下列敘述何者錯誤? (A)對於委外事項應定期稽核 (B)金融機構應評估受託機構內部控制制度之妥適性 (C)辦理消費性放款相關資料之查證及注意事項應列為內部稽核重點 (D)如發現委外之受託人有以人頭戶申請貸款者,俟委託契約到期應終止之
#3188965
38.有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時,下列敘述何者錯誤? (A)應依照「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」辦理 (B)應由受委託機構依徵信及授信程序妥為查證 (C)如受託人有以偽造不實資料申請貸款者應即終止契約 (D)受託人如涉有違法情事應移送法辦
#3188966
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