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公職◆銀行內部控制◆法規
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103年 - 103 台灣金融研訓院第 26 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#19989
> 試題詳解
28.金融機構對於特定人持整批印鑑卡、印章來行辦理開戶,專做墊款開戶,以申請公司設立登記用之存 款餘額證明者,下列敘述何者正確?
(A)應設簿登記
(B)應拒絕辦理
(C)應指定專人辦理
(D)應由經辦人員輪流辦理
答案:
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統計:
A(206), B(550), C(90), D(24), E(0) #760172
詳解 (共 1 筆)
c79022 Linkai
B1 · 2017/11/25
#2503317
發文機關:財政部發文日期:民國 88 年...
(共 262 字,隱藏中)
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相關試題
29.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放 款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應健全徵信制度並有效執行 (B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
#760173
30.金融機構辦理客戶開立存款帳戶應注意防範歹徒以人頭或持偽變造身分證辦理,錄影機錄攝之資料應 至少保存多久? (A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
#760174
31.金融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關及管理被投資事業之需要,要求子公司 將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫,下述規定何者錯誤? (A)應確保資料傳輸之安全性 (B)金融控股公司無須另行與子公司簽訂保密協定 (C)產出表報,如涉及客戶個人資料,不得揭露予其他子公司或第三人 (D)訂定相關之書面保密措施,並將保密措施之重要事項以公告、網際網路等方式揭露
#760175
32.依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定,金融機構應於買賣合約簽訂後幾日內於金管會銀行局 金融機構網際網路申報系統申報出售不良債權之資料? (A) 3 日 (B) 5 日 (C) 7 日 (D) 9 日
#760176
33.依主管機關規定,金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其得辦理之業務項目,下列敘述何者正確? (A)可辦理定期性存款 (B)所有分行可辦理之存款業務,皆可辦理 (C)除授信業務外,其他業務皆可辦理 (D)限於證券商客戶交易款項之收付,並以活期(儲蓄)存款方式辦理為限
#760177
34.依銀行法規定,銀行對其利害關係者所為擔保授信,其中對同一法人之擔保授信總餘額,至多不得超 過各該銀行淨值之多少百分比? (A) 2% (B) 5% (C) 10% (D) 20%
#760178
35.依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定,兼營信託業務之銀行申請 辦理信託業法第 17 條各款附屬業務,其報請主管機關核定應檢附之申請書件,下列何者非屬之? (A)營業計畫書 (B)董事會議紀錄 (C)附屬業務契約範本 (D)最近一期經會計師查核簽證之財務報告
#760179
36.借款人以營業交易所生之應收票據為授信之擔保品時,依銀行法施行細則第二條第一項規定,其票據 之種類為何? (A)限於支票 (B)限於支票或匯票 (C)限於匯票或本票 (D)支票、匯票或本票均可
#760180
37.依金融控股公司法規定,下列何者不屬於該法之金融機構? (A)經營證券金融業務之證券金融公司 (B)依保險法以股份有限公司組織設立之保險業 (C)票券金融公司 (D)農漁會信用部
#760181
38.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行對法令遵循作業之自行查核頻率 為何? (A)至少每個月乙次 (B)至少每三個月乙次 (C)至少每半年乙次 (D)至少每年乙次
#760182
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