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公職◆銀行內部控制◆法規
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95年 - 95 台灣金融研訓院第 9 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48443
> 試題詳解
29、 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「有效銀行監理核心原則」,有關該原則之「先決條件」為何?
(A) 監理單位有權核定銀行組織架構
(B) 監理單位有權定期評估銀行整體營運策略及重要政策
(C) 監理單位應訂定明確的職責與目標,且須業務獨立與資源適足
(D) 監理單位有權獨立評估銀行辦理授信及投資業務之政策、作業慣例、程序及其後續追蹤管理情形。
答案:
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統計:
A(16), B(11), C(96), D(60), E(0) #1239797
詳解 (共 1 筆)
愛吃的魚
B1 · 2020/01/05
#3732340
二十五項重要原則區分為有效銀行監理之先決...
(共 236 字,隱藏中)
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相關試題
30、 金融機構對客戶提領現金至少達新臺幣多少金額時,即應核對提領人姓名及身分證明文件,並設簿登記? (A) 五十萬元 (B) 一百萬元 (C) 一百五十萬元 (D) 二百萬元。
#1239798
31、 為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理,以落實其海外分行內部控制制度之執行,下列敘述何者錯誤? (A) 應確實建立海外分行與總行之通報系統 (B) 總行應慎選海外分行主管 (C) 落實職務輪調,惟不須強迫休假 (D) 應加強員工之品德操守考核。
#1239799
32、 為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能,以有效杜絕金融弊端,各金融機構應納入訓練課程之項目,下列何者錯誤? (A) 內部控制相關規定 (B) 金融舞弊案例分析 (C) 董事會議事規則 (D) 各項業務操作方式。
#1239800
33、 各金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,應以下列何種方式處理? (A) 設簿登記後由櫃員保管 (B) 通報主管機關 (C) 設簿登記後交指定主管人員集中保管 (D) 放置櫃員現金箱後入庫保管。
#1239801
34、 銀行為健全金融機構票券業務之經營,有效防範可能發生之內部人員舞弊,應檢討改進現行票券業務作業流程、電腦安全控管設計及庫存票券與空白單據之控管等,提經下列何種層級核備後向主管機關具報? (A) 總經理 (B) 董(監)事會 (C) 董事長 (D) 股東會。
#1239802
35、 有關金融機構辦理票券業務之作業流程與相關之內部控制,下列敘述何者錯誤? (A) 各筆交易款項之支付均經主管核准 (B) 交易員對異常交易同時具有更正、取消及覆核之權限 (C) 庫存票券與保管條設簿登記控管,並定期清點 (D) 買入商業本票到期時,自行向票載付款行庫提示兌償,而非交由他人代兌。
#1239803
36、 金融機構為加強其安全維護,下列敘述何者錯誤? (A) 應加強員工自衛編組 (B) 應加強各項應變措施演練 (C) 應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統 (D) 對於穿戴安全帽、口罩及墨鏡者,應提高警覺並面告卸下或監控。
#1239804
37、 依現行規定,客戶金融卡遭偽造盜刷,有關金融機構之處理,下列何者正確? (A) 請客戶立即向警察機構報案 (B) 須於受理投訴三日內補足客戶遭盜領之存款 (C) 須於受理投訴一日內,將相關資料彙送財金資訊公司 (D) 補償客戶損失時,應詢問客戶有無在其他ATM提款未成功情形,並彙報財金資訊公司。
#1239805
38、 有關金融機構委託「財團法人聯合信用卡處理中心」辦理信用卡相關作業,其委外事項之稽核,得以受託機構提供下列何者替代之? (A) 自行查核報告書 (B) 內部稽核報告書 (C) 專業會計師查核報告書 (D) 財團法人營業執照。
#1239806
39、 有關金融機構作業委託他人處理,下列敘述何者正確? (A) 因作業已委外,金融機構可免除原本應負擔責任 (B) 可不必要求受託機構遵守銀行法相關規定 (C) 受託機構應訂定相關員工工作準則,以確保聘僱人員任用之品質 (D) 委託便利商店業代收有借款人消費帳號之繳款資料,為確認身分,應完整列示客戶身分證字號。
#1239807
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