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資格考試◆證券商財富管理業務人員專業科目
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103年 - 財富管理題庫-第四章#18180
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29. 在規劃財務目標時,財力不足者,通常都以短期目標為主要方向,應付眼前的問題尚且左支右絀,自然也沒有多餘的金額可以處理長期的目標;此時,以何種方式進行目標管理,不失為一可行的方法
(A) 目標順序法
(B) 目標並進法
(C) 以上皆是
(D) 以上皆非
答案:
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統計:
A(32), B(16), C(5), D(2), E(0) #674366
詳解 (共 1 筆)
ken.peng26
B1 · 2018/12/29
#3136766
財力有限的情況下, 無法使用目標並進法,...
(共 46 字,隱藏中)
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30. 退休準備的來源包括哪些項目 (A) 自己準備 (B) 社會保險 (C) 退休金 (D) 以上皆是
#674367
31. 決定購屋時,若未考慮購屋後的現金流問題,可能導致現金週轉困難而不得不放棄,損失了訂金及先付的頭期或工程款,還必須面對失望的情緒造成的心理壓力。因此,在購屋時應考量哪些因素,在有充份把握的時候,再執行購屋計畫,才能確保財務狀況的穩定性 (A) 按期支付工程款的能力 (B) 未來的經常性收入支付貸款的能力 (C) 以上皆是 (D) 以上皆非
#674368
32. 為了避免購屋後出現的現金流量問題,下列哪一項並非我們在申辦貸款時,應該注意的事項 (A) 是否運用只付利息的3-5年寬限期 (B) 是否具有申請一般利率房貸條件 (C) 房貸繳款方式-月繳/雙週繳/彈性繳 (D) 有額外的現金流量時是否提前還款
#674369
33. 家庭成員的保障需求概分為四大塊,壽險保障、重大疾病、殘障失能、住院醫療,其中為家庭財務安全的最重要基石是哪一項 (A) 壽險保障 (B) 重大疾病 (C) 殘障失能 (D) 住院醫療
#674370
1. 解析財務現況時,下列何者正確? (A) 必須以較保守的心態面對,其心態是謹慎的。 (B) 以較低的價值評估,而不建議過度樂觀的估算。 (C) 對資產未來的可能成長狀況,也應以較有能力達成的幅度進行計算。 (D) 以上皆正確。
#674371
2. 下列何者為家庭資產負債表的「資產項目」? (A) 現金、活期與定期存款 (B) 活會 (C) 事業股份 (D) 以上皆是
#674372
3. 以下何者為非? (A) 如果在購入資產時,購入之目的非以營利為目的,建議在分類時歸類於自用不動產。 (B) 不動產的估值可以購入時的成本做為房屋估值。 (C) 不動產的估值可僅以購屋價格記錄。 (D) 不動產的價值估算,在沒有絕對價格的情況下,個人/家庭在估算的同時可以有比較多的彈性,但是盡可能以保守為宜。
#674373
4. 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」? (A) 信用貸款 (B) 汽車貸款 (C) 分期付款 (D) 以上皆是
#674374
5. 下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」? (A) 死會及其他借款 (B) 房屋抵押貸款 (C) 其他抵押貸款 (D) 以上皆是
#674375
6. 關於家庭財務分析,以下何者為非? (A) 短期負債建議不應超過月收入的5倍。 (B) 「流動資產」係以變現快速的資產類型為主。 (C) 「緊急預備金」通常以「現金/存款」為資金來源,最少以六個月以上的生活支出為佳。 (D) 一年以後的生活支出以較穩健的證券類投資持有。
#674376
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