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公職◆銀行內部控制◆法規
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96年 - 96 台灣金融研訓院第 11 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#4272
> 試題詳解
29.依新修訂之洗錢防制法規定,金融機構對於客戶提領現金至少達多少新臺幣以上之交易,即應設簿登記?
(A)50 萬元
(B)100 萬元
(C)150 萬元
(D)200 萬元
答案:
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統計:
A(80), B(13), C(4), D(6), E(0) #177844
詳解 (共 3 筆)
伊伊
B1 · 2017/02/16
#1627836
財政部六十九年五月二十三日台財錢字第一六...
(共 122 字,隱藏中)
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【站僕】摩檸Morning.
B3 · 2019/01/14
#3161328
原本答案為B,修改為A
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Dicky Chien
B2 · 2019/01/10
#3154427
已經改成50萬囉
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相關試題
30.強化金融機構內部管理、杜絕舞弊,應採取何項措施?(A)應注意從業人員生活規範(B)主管人員對業務處理程序之督導應從寬從簡(C)對行員與客戶間異常資金往來主管應協助保密(D)為培養查核經驗,內部自行查核之項目及時間應固定
#177845
31.有關活期存款依約定方式提取存款之規範,下列敘述何者正確?(A)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入其他金融機構之帳戶(B)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入同一金融機構之帳戶(C)客戶可概括授權金融機構將活期存款轉入支票存款(D)金融機構如依約定轉入後,應寄發對帳通知
#177846
32.金融機構受理客戶開立存款、貸款及申請信用卡業務時,應向下列何網站查詢客戶身分?(A)票據交換所網站 (B)金融聯合徵信中心或內政部相關網站(C)財金資訊公司網站 (D)金管會銀行局網站
#177847
33.金融機構遇有存戶未及時領回存摺時,下列措施何者錯誤?(A)設簿登記 (B)交指定主管人員集中保管(C)定期查核 (D)予以銷燬
#177848
34.有關金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者正確?(A)依銀行法第四十八條保密之規定,不得查證借戶所填寫資料真偽(B)借戶本人親自臨櫃辦理均不需確認身分(C)對客戶在貸款申請書上親筆簽名之核對得委託第三人辦理,但仍需依徵授信程序妥為查證(D)行員得收受客戶或受委託單位之回扣(E)送分
#177849
35.對購入經同一金融機構保證或承兌之有價證券應如何控管,以降低交易風險?(A)設最低額度 (B)設最高額度 (C)設機動額度 (D)不設額度
#177850
36.金融機構對運鈔路線或時間應注意事項,下列敘述何者正確?(A)運鈔路線或時間儘量固定,以利警察機關配合注意運送途中之安全(B)運鈔路線與時間不須保密(C)運鈔路線與時間應經常改變 (D)於結帳後一次運送,且採最短路線運送
#177851
37.為加強自動櫃員機(ATM)安全防護,避免遭側錄偽造盜刷,應加強向客戶宣導自動櫃員機使用之正確知識,下列何者錯誤?(A)客戶使用ATM 如發現異常,應請通知該ATM 所屬金融機構(B)客戶使用ATM 如發現明顯異常,應即至另台ATM 變更密碼(C)建請客戶定期更換取款密碼 (D)金融卡如被ATM 扣住,取回後應立即作廢更換新卡
#177852
38.依主管機關規定,銀行應指定專人定期觀看自動櫃員機監視錄影帶之頻率為何?(A)每月 (B)每季 (C)每週 (D)每日
#177853
39.有關「銀行辦理財富管理作業務準則」之立法目的,下列敘述何者錯誤?(A)提昇服務品質 (B)降低價格波動 (C)確保客戶權益 (D)落實風險控管
#177854
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