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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
> 試題詳解
29.如非發現有重大違反法令之情形,保險公司之防制洗錢及打擊資恐專責主管,至少應於多久期間內,向董事會及監察人或審計委員會報告?
(A)一個月
(B)三個月
(C)每半年
(D)每年
答案:
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統計:
A(51), B(93), C(1368), D(113), E(0) #3410878
私人筆記 (共 1 筆)
YA YA
2026/03/29
私人筆記#7930654
未解鎖
保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構...
(共 153 字,隱藏中)
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30.為防制洗錢及打擊資恐之法遵目的,保險業對於人壽保險、投資型保險及年金保險契約之保險受益人確定或經指定時,所應採取確認客戶之措施,下列敘述何者錯誤?(A)於支付保險金時,驗證該保險受益人之身分(B)保險契約解約時,通知解除該保險受益人之身分(C)對於經指定為保險受益人者,應取得其姓名或名稱及身分證明文件號碼或註冊設立日期(D)對於依據契約特性或其他方式指定為保險受益人者應取得充分資訊,以使保險業於支付保險金時得藉以辨識該保險受益人身分
#3410879
31.資恐交易難以偵測的原因,不包括:(A)採小額電匯(B)資金來源大多合法(C)以慈善機構名義掩護(D)所利用的白手套之間毫無關係
#3410880
32.有關非營利組織之風險認知,下列敘述何者正確?(A)非營利組織屬公益性質,洗錢資恐風險低(B)主管機關對於非營利組織之監理密度較為寬鬆(C)慈善團體捐款,均有捐款名冊可供查證(D)非營利組織經合法登記者,得豁免查證實質受益人
#3410881
33.資恐與洗錢最主要的不同在於?(A)利用的金融與非金融服務管道不同(B)資金來源合法性(C)構成犯罪要件寬嚴程度不同(D)申報可疑交易的時效不同
#3410882
34.甲以投資名義進行詐騙,利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項,下列敘述何者正確?A.甲之行為即屬洗錢行為B.甲之行為並非洗錢行為C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺(A)僅A(B)僅B(C)僅C(D)ABC
#3410883
35.關於錢騾(MoneyMule),下列敘述何者錯誤?(A)錢騾並未參與犯罪行為,其帳戶被利用也不知情(B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易(C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者(D)跨國詐騙集團利用錢騾的目的在於利用司法管轄權的障礙,阻斷或滯延對資金的追蹤
#3410884
36.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)2014年10月公布「銀行業風險基礎方法指引」,供各國政府、主管機關、銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為:(A)銀行服從性最高,可以很快做出績效(B)查到銀行未遵守規範可以科予高額罰金增加政府收入(C)銀行提供許多具有不同洗錢及資恐風險的金融商品及服務給客戶,因此銀行必須評估相關風險(D)銀行從業人員眾多,加強管理可以擴大反洗錢機構的影響力
#3410885
37.重要政治性職務之人,疑似洗錢及資恐的警示訊號與表徵,下列何者錯誤?(A)提供給金融機構的資料,與其他公開的資訊相符(B)詢問金融機構防制重要政治性職務之人洗錢的政策(C)似乎不太願意透露其財富來源或交易資金來源(D)利用公司名義開戶及交易,企圖模糊帳戶的實質受益權
#3410886
38.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法?(A)帳戶突有達特定金額以上存款(B)帳戶每筆存提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上(C)存款帳戶密集存入多筆款項,並迅速移轉(D)將活期性存款轉存定期性存款
#3410887
39.銀行代銷保險商品時,下列何種保險商品為具有較高之洗錢風險?(A)財產保險(B)傷害保險(C)健康保險(D)具高保單價值準備金之保險商品
#3410888
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