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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題 科目:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#107174
> 試題詳解
29.有關辦理買入光票業務,下列敘述何者錯誤?
(A)在核定額度內憑客戶提示之票據辦理
(B)買入幣別為外幣
(C)得受理禁止背書轉讓之支票
(D)支票面額不得塗改
答案:
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統計:
A(22), B(99), C(454), D(12), E(0) #2901134
詳解 (共 1 筆)
Atticus
B1 · 2023/02/08
#5716835
(共 1 字,隱藏中)
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30.D/A進口廠商承兌後到期拒付,如國外委託銀行要求作成拒絕證書者,應於到期日後幾天內為付款之提示,並於幾天內 向當地法院請求作成拒絕證書,並通知國外委託銀行? (A)二日及三日 (B)三日及二日 (C)二日及五日 (D)三日及五日
#2901135
31.金控公司為提高綜效,進行投資小組之組織改造,下列各項措施何者有缺失? (A)修訂投資政策並提報董事會 (B)訂定投資業務之風險管理規範 (C)由交易部門依規範負責投資風險管理 (D)整合證券公司及銀行之專業人員共同組成投資小組
#2901136
32.依主管機關規定,有關商業銀行對自用不動產之投資,下列敘述何者錯誤? (A)投資非營業用之倉庫 (B)營業所在地不動產主要部分為自用者 (C)為短期內自用需要而預購者 (D)原有不動產就地重建主要部分為自用者
#2901137
33.銀行不動產投資交易對象若有涉及利害關係人時,應經董事會同意之條件為何? (A)董事會二分之一以上董事出席及出席董事三分之二以上同意 (B)董事會三分之二以上董事出席及出席董事二分之一以上同意 (C)董事會三分之二以上董事出席及出席董事四分之三以上同意 (D)董事會四分之三以上董事出席及出席董事二分之一以上同意
#2901138
34.員工申請退出企業員工持股信託生效後,其信託權益應以下列何種方式返還? (A)等待適當時機出售再還款 (B)僅能以股票劃撥轉入其帳戶 (C)僅能折換現金存入其存款帳戶 (D)得選擇股票劃撥轉入或折換現金存入其存款帳戶
#2901139
35.保管銀行於辦理全權委託投資保管業務時,應以下列何者名義開立投資買賣帳戶? (A)委任人 (B)受任人 (C)保管銀行 (D)監察人
#2901140
36.有關保管銀行辦理基金資產交割作業,經有權人員簽章後回報予投信公司之書面資料於歸檔後至少須保存多久期限? (A)一季 (B)半年 (C)一年 (D)二年
#2901141
37.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量 (C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#2901142
38.銀行辦理財富管理業務所有商品或服務之廣告或宣傳資料,均應經相關單位主管審閱,確認內容無不當或不實陳述及違法 情事,下列何者為非必要之審核單位主管? (A)人事主管 (B)法務主管 (C)部門主管 (D)法令遵循主管
#2901143
39.銀行經營財富管理業務應經銀行內哪一個單位核可? (A)董(理)事會 (B)常董會 (C)經理人會議 (D)資產負債管理委員會
#2901144
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