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公職◆銀行內部控制◆法規
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93年 - 93 台灣金融研訓院第 5 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48447
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30、 金融機構辦理保管業務及有價證券買賣業務,如發現有價證券遭偽變造之情事,應即通報下列何者?
(A) 主管機關
(B) 銀行公會
(C) 票據交換所
(D) 信保基金。
答案:
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統計:
A(167), B(6), C(17), D(1), E(0) #1239996
詳解 (共 2 筆)
薛丞邑
B1 · 2019/12/23
#3720284
偽造票據 一定是通知主管機關
2
0
Andy Huang
B2 · 2021/04/03
#4633902
主旨:請即全面清查貴行庫 (公司) 、請...
(共 98 字,隱藏中)
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相關試題
31、 金融機構內部管理不當,導致金融弊端叢生,究其主因為何? (A) 分工牽制原則致主管無法瞭解業務整體處理程序 (B) 將舞弊案例納入訓練課程,形成有心人士模仿對象 (C) 內部管理執行不力或流於形式 (D) 內部稽核工作由獨立之稽核部門負責。
#1239997
32、 下列何種情況需即時追蹤查明,並妥為運用例外管理報表,相互勾稽? (A) 經辦保管品人員休假時 (B) 作業部門主管休假時 (C) 保管財務人員休假時 (D) 序時交易紙券印錄資料異常或連線作業異常時。
#1239998
33、 金融機構辦理有價證券買賣業務之交割,下列敘述何者錯誤? (A) 應詳查交易對手之身份證明 (B) 應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支票 (C) 應確認有價證券之真實性 (D) 付款支票應以交易對手為受款人。
#1239999
34、 為防止詐騙集團偽造有價證券以詐騙資金,金融機構應即全面檢討內部控制制度,下列何者非屬必要加強檢討之事項? (A) 應加強與交易對手及交易內容之確認 (B) 應確實執行審核客戶資料,並善盡確認之責 (C) 應嚴格控管各類空白傳票、表單 (D) 應確實檢討金庫設置及庫存現金之保管是否符合牽制及安全原則。
#1240000
35、 客戶存款後未俟登完存摺即離開銀行,銀行在通知客戶領回前,其存摺應如何處理? (A) 設簿登記並由主管核章後,交由櫃員妥為保管 (B) 由出納人員負責保管 (C) 應即設簿登記,交指定主管人員集中保管 (D) 由櫃員自行保管。
#1240001
36、 為防範行員偽造不實鉅額存單向其他金融機構貸款舞弊情事,下列敘述何者錯誤? (A) 空白存單之管理應列為自行查核項目 (B) 庫存空白存單之保管及簽發應指定同一人專職負責,以明責任 (C) 應檢討查核有關對帳暨受理存單為擔保之認證、設定等作業之內部控制事宜 (D) 應定期盤點空白存單張數是否與帳載相符。
#1240002
37、 金融機構為健全票券業務之經營,有效防範可能發生之內部人員舞弊,應即檢討改進現行票券業務作業流程等各項內部控制制度,並提經下列何種層級核備後具報? (A) 董(監)事會 (B) 董事長 (C) 常務董事會 (D) 總經理。
#1240003
38、 依財政部規定,金融機構應如何處理報廢之自動提款機? (A) 應予嚴格控管或銷毀,杜絕被重新組裝之可能性 (B) 應重新組裝測試後出售 (C) 應儘速出售報廢之自動提款機,增加業外收入 (D) 應廢物利用,整修後贈予學校或慈善機構。
#1240004
39、 依財政部規定,金融機構之各營業單位在ATM填鈔時,應順便瞭解周圍有無可疑ATM,如發現時,應立即通知下列何者查證? (A) 財金資訊公司 (B) 自動櫃員機服務廠商 (C) 金融資產服務公司 (D) 金融聯合徵信中心。
#1240005
40、 依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,金融機構委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務,下列敘述何者錯誤? (A) 如發現受委託第三人有以偽造不實資料申請貸款者,應即終止委託契約 (B) 如發現受委託第三人有以人頭戶申請貸款者,應即終止委託契約 (C) 如發現受委託第三人涉有違法情事者,應移送法辦 (D) 不需依徵信及授信程序辦理查證。
#1240006
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