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112年 - 台灣金融研訓院第5期高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第一節)#118851
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30.關於變額年金的敘述,下列何者錯誤?
(A)投資風險由保險公司承擔
(B)帳戶為分離帳戶
(C)累積期身故,返還保價金
(D)可彈性繳交保險費
答案:
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統計:
A(466), B(45), C(12), D(23), E(0) #3204580
詳解 (共 1 筆)
JTLand
B2 · 2024/11/01
#6240948
30.關於變額年金的敘述,下列何者錯誤?...
(共 650 字,隱藏中)
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31.某甲與其子女均適用 40%所得稅率,今某甲擬將 500 張上市櫃股票於今年除權息後簽約辦理本金自益孳息他益股票信託,並指定子女為孳息受益人。請問下列何者非屬某甲此舉可享有的好處? (A)分散所得 (B)節省贈與稅 (C)節省子女所得稅 (D)降低未來遺產稅
#3204581
32.依現行規定,課徵房地合一所得稅時,個人未提示因取得、改良及移轉而支付之費用者,稽徵機關應如何計算其費 用? (A)按成交價 5%計算其費用,並以 50 萬元為限 (B)按成交價 5%計算其費用或以 30 萬元為限 (C)按成交價 3%計算其費用,並以 30 萬元為限 (D)按成交價 3%計算其費用或以 50 萬元為限
#3204582
33.甲現年 65 歲,因精神障礙致其為意思表示、受意思表示及辨識其意思表示效果之能力顯有不足,經法院為輔助之 宣告。若甲擬與 A 銀行成立身心障礙者安養信託契約,下列關於該契約成立之敘述,何者正確? (A)可由甲與 A 銀行直接簽訂契約 (B)應由甲之輔助人與 A 銀行簽訂契約 (C)應由輔助人代理甲與 A 銀行簽訂契約 (D)應由甲與 A 銀行簽訂契約,並取得輔助人之同意
#3204583
34.甲以自己為要保人,配偶乙為被保險人,兒子丙為受益人向 A 人壽保險公司投保外幣收付之保險商品,A 人壽保險 公司在適合度評估時,應瞭解何人對匯率風險之承受能力? (A)甲 (B)乙 (C)丙 (D)都不需要,風險由消費者自行評估
#3204584
35.依行政院所核定「新世代打擊詐欺策略行動綱領」,列舉出防制詐欺四大面向,下列何者非屬之? (A)識詐 (B)驗詐 (C)阻詐 (D)懲詐
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36.依銀行業公平對待高齡客戶自律規範第 14 條第 1 款規定,銀行就提供高齡客戶申購、轉換「高風險商品」交易服 務時,應建立控管機制。其以錄音方式保留紀錄或以電子設備留存相關作業過程之軌跡,除未滿五年應至少保存五 年以上,且遇有爭議之交易時,應保留至爭議終結為止外,相關保存期限並不得少於該商品存續期間加計多少個月 之期間? (A) 1 個月 (B) 2 個月 (C) 3 個月 (D) 6 個月
#3204586
37.針對管理型不動產信託業務與異業合作方案,提供高齡長輩多元服務,下列何者敘述錯誤? (A)服務對象為非自住且有出租不動產需求之客戶 (B)屬於不動產保全信託與留房養老業務的綜合體 (C)皆由受託人擔任物業管理公司角色 (D)可達到創造金流、資產保全及不動產傳承三大效益
#3204587
38.有關高齡金融商品-「目標日期基金」敘述何者正確? (A)也可稱為「生命週期基金」 (B)基金名稱之年份,如 2025 等,是指基金發行年度 (C)該商品主要是因應退休生活產生,投資期間無需太長 (D)生命週期資產配置設計是指距離退休時間愈近,股票投資部位愈高
#3204588
39.有關安養信託之優點,下列敘述何者正確? A.可以解決老後財產管理不便及財產安全受威脅的問題 B.民眾可預 先規劃資產配置,約定未來按期給付日常所需的生活費 C.民眾可預先規劃資產配置,約定未來給付款項於予安養 機構,確保晚年照護無虞 D.有利銀行推展積極型理財商品提高民眾信託財產報酬率,確保信託財產可以用到最後 一刻 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 ABC (D)僅 BCD
#3204589
40.高齡者自我照顧行為與居住型態研究樣態中,下列何者不是屬於脫離原生家庭、社區,專供具生活自理能力無須他人協助老人居住之住宅? (A)老人公寓 (B)養護中心 (C)老人住宅 (D)銀髮住宅
#3204590
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