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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
> 試題詳解
30. 保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加多少 時數的防制洗錢及打擊資恐教育訓練?
(A)八小時
(B)十小時
(C)十二小時
(D)三十二小時
答案:
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統計:
A(27), B(20), C(2011), D(18), E(0) #3176939
詳解 (共 2 筆)
武志偉
B1 · 2023/12/07
#5981168
保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構...
(共 67 字,隱藏中)
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An安:)
B2 · 2023/12/17
#5987935
專責主管、人員及督導主管應於充任後三個月...
(共 760 字,隱藏中)
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相關試題
31. 有關恐怖組織利用非營利組織洗錢的原因,下列敘述何者錯誤? (A)有些非營利組織設有匿名現金捐款箱,可以不開收據 (B)非營利組織容易獲得民眾信任,可能被恐怖份子利用,作為公開募款管道 (C)非營利組織之間的跨國資金移轉通常會引人注目,有助於資恐資金之募集 (D)各國法令雖有不同,但是通常對非營利組織的成立條件與營運監理要求比較寬鬆
#3176940
32. 先進電子系統對於精明的洗錢者而言,下列何者是誘人之處及漏洞? 甲.可以快速且大量地匯款; 乙.每家銀行對於交易資料的保存規定未盡相同;丙.每家銀行對可疑交易的定義不同,對陳報「疑似 洗錢交易報告」的標準也不同 (A)僅甲、乙 (B)僅甲、丙 (C)僅乙、丙 (D)甲、乙、丙皆是
#3176941
33. 下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因? 甲.傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解 約金不多,洗錢成本高;乙.保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密;丙.保險業對洗錢 以及資恐的交易監控系統欠佳 (A)僅甲 (B)僅乙 (C)僅丙 (D)甲、乙、丙皆是
#3176942
34. 小明以投資名義進行詐騙,利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項,下列敘述何者正確? 甲.小明之行為即屬洗錢行為 乙.小明之行為並非洗錢行為 丙.金融機構員工對於小明開立之帳戶 存款變化毋庸警覺 (A)僅甲 (B)僅乙 (C)僅丙 (D)甲、乙、丙皆是
#3176943
35. 金融機構經過評估,如果發現客戶屬於較高風險的國內重要政治性職務之人,應執行的強化客戶審 查措施,下列何者錯誤? (A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施,以瞭解客戶之財富來源及交易資金來源 (C)對業務關係進行持續的強化監控 (D)立即向法務部調查局申報
#3176944
36. 銀行為了解其暴露在何種洗錢及資恐風險之下,故風險基礎方法的第一步應為下列何者? (A)辦理客戶姓名檢核 (B)訂定防制洗錢計畫 (C)辦理風險評估 (D)辦理法令遵循評估
#3176945
37. 對於現金跨境移轉之行為,下列敘述何者正確? (A)攜帶黃金出境須向海關申報,裸鑽則不需要 (B)新臺幣申報門檻為 15 萬元 (C)人民幣申報門檻為 2 萬元 (D)法規規定目前只針對隨身攜帶者,對於快遞或郵寄等方式則未多加限制
#3176946
38. 某銀行 OBU 有一客戶甲經常匯款至國外,且每次金額達二百萬美元以上,下列敘述何者正確? (A) OBU 客戶不受管理外匯條例規定限制,不須申報疑似洗錢交易 (B) OBU 客戶不受銀行法規定限制,不須注意異常交易 (C)調查局可以對異常交易狀況通報國外之金融情報中心 (D)銀行對 OBU 客戶之異常交易可以簡化審查機制
#3176947
39. 訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣,目的係為遵循洗錢防制法何條規範? (A)洗錢防制法第 7 條客戶審查 (B)洗錢防制法第 8 條紀錄保存 (C)洗錢防制法第 9 條大額通貨申報 (D)洗錢防制法第 10 條可疑交易申報
#3176948
40. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係屬證券操縱時,常見之行為類型? (A)客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上 (B)在一定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品,該產品並不符合其本身需要 (C)客戶經常性將小面額鈔票換成大面額鈔票 (D)以現金、約當現金或易於變現之資產所擔保之貸款發生違約事件,意圖使銀行處分擔保品
#3176949
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