阿摩線上測驗
登入
首頁
>
防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
>
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
> 試題詳解
31.下列何項表徵與利用保險業洗錢之態樣較無直接關聯?
(A)躉繳大額保費
(B)現金繳交保費
(C)大額溢繳保費
(D)對理賠條款詳加詢問
答案:
登入後查看
統計:
A(66), B(145), C(28), D(1099), E(0) #3356541
詳解 (共 1 筆)
Usagi saiko
B2 · 2025/12/06
#7203216
GPT ? 逐項判斷 (A) 變...
(共 420 字,隱藏中)
前往觀看
0
0
相關試題
32.有關打擊資恐與防制洗錢,下列敘述何者錯誤?(A)資恐資金來源大都是合法、小額的電匯(B)多數非營利組織,不需繳納稅賦,易被恐怖組織利用(C)非營利組織之匿名現金捐款可以不開收據,成為恐怖組織吸收資金的來源之一(D)受款人不是最終受益人(Ultimate Beneficiary)時,不須再查明最終受益人的姓名、身分與所在國家
#3356542
33.下列何者並非保險業陳報可疑交易較少的原因?甲、傳統型保單累積保單價值準備金速度較慢,解約金不多,洗錢成本高;乙、保險業對防制洗錢及打擊資恐政策以及內部控制嚴密;丙、保險業對洗錢以及資恐的交易監控系統欠佳(A)僅甲 (B)僅乙 (C)僅丙 (D)甲、乙、丙
#3356543
34.金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時,應採下列何項措施?(A)得不執行確認客戶之程序,而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶之程序,以判定是否需申報疑似洗錢或資恐交易(C)無需執行確認客戶之程序,亦無需申報疑似洗錢或資恐交易(D)待下次客戶再交易時再做確認客戶程序,及評估是否需申報疑似洗錢或資恐交易
#3356544
35.下列哪一種情形銀行從業人員需要進行查證?(A)某銀行一戶薪資轉帳戶,每次撥入薪水後,均用金融卡提領一半金額(B)旅居國外多年之Y學校前職員甲,突然由甲帳戶上鉅額轉入Y學校帳戶,再由Y學校負責人乙自帳戶將匯入款以現金提領(C)銀行某一定期存款戶到期後均再增加十萬元續存(D)銀行某一支票存款戶,均固定每月月初開立一張支票經票據交換提回扣帳
#3356545
36.有關國際金融業務分行(OBU)的敘述,下列何者錯誤?(A)國際詐騙案中常有利用 OBU 帳戶收受、移轉不法所得(B)OBU 帳戶的申辦,通常搭配申請網路銀行服務,風險益形升高(C)為便利經濟發展,銀行應對於 OBU 帳戶的客戶及交易審查更為簡化(D)法務部調查局接獲國外對等機關對 OBU 帳戶相關詐騙情資時,往往只能轉介法務部尋求司法互助管道協助
#3356546
37. X 證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中,何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為?(A)瞭解資金來源 (B)監控大額交易(C)比對黑名單資料庫 (D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理人員之姓名
#3356547
38.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係國內電信詐騙案例收款人頭戶常見之交易型態?(A)客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具者(B)客戶突以特定金額之款項償還放款,而無法釋明合理之還款來源(C)不活躍帳戶突有達特定金額以上資金出入,且又迅速移轉者(D)客戶經常存入境外之旅行支票及外幣匯票
#3356548
39.辦理理財業務時,如無與高風險國家有關或無涉及洗錢/資恐風險者,下列何者仍要適用辨識及驗證實質受益人之規定?(A)財產保險 (B)健康保險(C)傷害保險 (D)具保單價值準備金之投資保險商品
#3356549
40.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序,下列敘述何者錯誤?(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以及檢視標準(C)無須書面化(D)應依據風險基礎方法,建立檢核政策及程序
#3356550
41.下列何者不屬於重要政治性職務人士?(A)總統 (B)里長 (C)地方議會議長 (D)行政院院長
#3356551
相關試卷
115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
2026 年 · #138048
114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
2025 年 · #134802
114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
2025 年 · #133746
114年 - 114-2 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#127523
2025 年 · #127523
114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
2025 年 · #125962
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
2024 年 · #124174
113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
2024 年 · #123389
113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
2024 年 · #121020
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
2024 年 · #119208
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
2023 年 · #117808