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104年 - 104年第二十七屆理財規劃人員理財工具試卷 (1).mht#55808
> 試題詳解
31.某單向報價的基金,其申購手續費 3%,基金經理費 1.5%,基金保管費 0.2%,請問投資人申購 20 萬 元基金,除 20 萬元投資金額外,另須額外支付費用多少元?
(A)6,000 元
(B)6,600 元
(C)12,000 元
(D)12,600 元
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A(168), B(7), C(1), D(5), E(0) #1409363
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/02/10
私人筆記#7814498
未解鎖
有個超級大陷阱:「哪些錢是你要額外掏口...
(共 491 字,隱藏中)
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32.某投資人買入淨值 10 元免申購手續費之A基金 10 萬元,當基金跌至 8 元時轉換至淨值為 20 元之B基 金(轉換手續費內扣 0.5%),至B基金漲至 24 元時贖回,請問該投資人的最後損益為何? (A)獲利 4,478 元 (B)損失 4,478 元 (C)損失 5,522 元 (D)獲利 5,522 元
#1409364
33.某基金申購手續費 3%,基金經理費 1.5%,基金保管費 0.15%,一年前小王透過銀行(信託管理費依 信託金額 0.2%逐年計算,贖回時收取)申購 20 萬元該基金,並另支付 6,000 元申購手續費給銀行,當 時買入價格 10 元,持有迄今贖回,贖回價 8 元,則小王贖回時可以拿到多少元? (A) 200,000 元 (B) 160,000 元 (C)159,600 元 (D)156,600 元
#1409365
34.選擇權的買方: (A)只有履約的義務 (B)須繳交保證金 (C)只有履約的權利 (D)履約之權利與義務依交易策略不同因應
#1409366
35.履約價格上升對買權(call)價格有什麼影響? (A)買權價格上升 (B)買權價格下降 (C)沒有影響 (D)可能上升也可能下降
#1409367
36.有關交換契約(Swap)之敘述,下列何者錯誤? (A)大多有多個交割時點 (B)多為金融機構間的交易 (C)交換的是原始商品產生的現金流量 (D)皆為標準化商品
#1409368
37.投資剩餘期間 2 年期貨契約,當現貨價格 50 元,市場風險利率 5%,無風險利率 3%情況下,利用期 貨評價模式,該期貨價格約為下列何者?﹝exp(0.1)=1.10517;exp(0.06)=1.06184﹞ (A) 55.26 (B) 53.09 (C) 45.24 (D) 47.09
#1409369
38.陳君以 60 萬元進行期貨交易,9 月 1 日買進五口 9 月台指期貨(變動 1 點價值 200 元,假設當時每口 原始保證金 12 萬元),指數為 4,300 點,9 月 2 日時,9 月台指期貨指數上漲到 4,500 點,則陳君平倉 所有部位後共計獲利多少?(不考慮手續費及交易稅) (A)8 萬元 (B)12 萬元 (C) 20 萬元 (D)32 萬元
#1409370
39.下列何種保單須設置專設帳簿? (A)利率變動型年金 (B)附生存給付型養老保險 (C)投資型保險 (D)健康保險
#1409371
40.父母如想為兒女教育費用作規劃,可投保下列何種保險? (A)還本型終身保險 (B)增額分紅型養老保險 (C)附生存給付型養老保險 (D)多倍型養老保險
#1409372
41.財產保險因係屬損害填補型的保險,於理財上之運用乃以填補實際損失為主要目的,它與下列哪一險 種相類似? (A)終身壽險 (B)年金保險 (C)住院醫療費用保險 (D)投資型保險
#1409373
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