阿摩線上測驗
登入
首頁
>
公職◆銀行內部控制◆法規
>
109年 - 109 台灣金融研訓院第 38 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #93117
> 試題詳解
31.為防止金融弊端發生,下列何者不宜兼辦出納或經理財物之事務?
(A)存款業務主管
(B)放款業務主管
(C)匯兌業務主管
(D)會計業務主管
答案:
登入後查看
統計:
A(53), B(124), C(15), D(1733), E(0) #2525176
詳解 (共 1 筆)
阿丞
B1 · 2021/11/18
#5215810
出納跟會計不能混搭
(共 11 字,隱藏中)
前往觀看
10
0
相關試題
32.為避免發生詐騙集團偽造有價證券,行詐騙資金情事,下列敘述何者錯誤? (A)辦理有價證券買賣業務,應由中、後台人員與交易對手確認交易內容 (B)辦理有價證券買賣交割時應再詳查交易對手之身分證明並確認有價證券之真實性 (C)對於相關票據之處理,應授權承辦人員視實際情況得將抬頭人禁止背書轉讓之支票轉讓存入他人帳戶 (D)辦理定期存款業務,對於定存單之交割,應確實認證交割人員之身分及交易之真實性
#2525177
33.健全海外分行之內部控制,有關人力方面須採下列哪一項配套措施? (A)加強品德考核及法治教育 (B)增加聘僱當地人員 (C)提高薪資待遇 (D)准予分紅入股
#2525178
34.依主管機關規定,銀行對於大額交易應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應切實查證其交易之真實性 (B)應嚴格禁止辦理以提現名義,實為轉帳交易 (C)驗對印鑑相符即可 (D)應符合洗錢防制法規定
#2525179
35.金融機構對於存戶未即時領回存摺時應如何處理,下列敘述何者正確? (A)由存款經辦人員負責保管 (B)應予註銷作廢 (C)應設簿登記,交指定主管人員保管,並列入內部稽核項目 (D)置放服務台以利客戶存提款項
#2525180
36.有關活期存款依約定方式提取存款之規範,下列敘述何者正確? (A)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入其他金融機構之帳戶 (B)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入同一金融機構之帳戶 (C)客戶可概括授權金融機構將活期存款轉入支票存款帳戶 (D)金融機構依約定辦理轉帳後,應寄發對帳通知
#2525181
37.對購入經同一金融機構保證或承兌之有價證券應如何控管,以降低交易風險? (A)設最低額度 (B)設最高額度 (C)設機動額度 (D)不設額度
#2525182
38.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,金融機構辦理消費性放款,下列 敘述何者錯誤? (A)對借戶填寫之申請書資料內容應詳為查證 (B)對借戶提供之身分證明文件,應至內政部戶役政網站查詢,並確實核對客戶身分 (C)如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務,金融機構無需再辦理徵授信作業 (D)嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來
#2525183
39.為確保票券業務之交易安全,金融機構於買入商業本票時應注意之事項,下列敘述何者錯誤? (A)應確實核對認證商業本票保證章 (B)應確實確認交易對手與交易內容 (C)應注意付款支票之受款人是否為交易對手 (D)應一律開具無抬頭無禁止背書支票付款
#2525184
40.有關金融機構之安全維護,下列敘述何者錯誤? (A)應進行員工自衛編組 (B)僱用之駐衛警察應固定站立門口,以儘早發現歹徒 (C)應灌輸行員「安全防護,人人有責」之觀念 (D)未能購置運鈔車時,應協調委託合格保全公司運送
#2525185
41.有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理,下列敘述何者正確? (A)有無建立 ATM 異常提領監控機制 (B)對自動櫃員機及週遭監視之錄影帶應保存二個月 (C)自動化服務區應張貼「須刷卡入內」告示 (D)僅須建立自動櫃員機每營業日定時巡查作反偵測機制
#2525186
相關試卷
114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#126031
2025 年 · #126031
113年 - 113 台灣金融研訓院第 46 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規#123771
2024 年 · #123771
113年 - 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#119125
2024 年 · #119125
113年 - 113 台灣金融研訓院第44期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規#118501
2024 年 · #118501
112年 - 112 台灣金融研訓院第 43 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#113507
2023 年 · #113507
111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#111993
2022 年 · #111993
111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#107176
2022 年 · #107176
110年 - 110 台灣金融研訓院第 40 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#104428
2021 年 · #104428
110年 - 110 台灣金融研訓院第 39 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #97566
2021 年 · #97566
109年 - 109 台灣金融研訓院第 38 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類) #93117
2020 年 · #93117