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理財規劃實務
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94年 - 94年第六屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38916
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32、 ( ) 假設儲蓄投資報酬率等於通貨膨脹率,王先生現年 45歲,無積蓄,每年儲蓄率為 40%,則其必須工作到幾歲退休才能維持現有的生活水準到 75歲?
(A) 60歲
(B) 63歲
(C) 65歲
(D) 68歲
答案:
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統計:
A(2), B(22), C(8), D(1), E(0) #1113555
詳解 (共 1 筆)
可憐的考生
B1 · 2020/04/16
#3885860
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33、 ( ) 下列何者導致退休金籌備壓力愈大? (A) 通貨膨脹率愈低 (B) 離退休日愈長 (C) 每月退休生活費用愈高 (D) 每月退休生活費用有固定收入挹注
#1113556
34、 ( ) 有關我國社會保險與退休制度之敘述,下列何者錯誤? (A) 勞保基數的計算基礎是退休前 3年之平均月投保薪資 (B) 最高勞保薪資等級為 42,000元 (C) 勞保規定,65歲以最高投保等級退休,可領的老年給付最多為 210萬元 (D) 勞工退休金條例於民國 95年 1月 1日起開始實施
#1113557
35、 ( ) 依據公式 K = m ×(V - F)制訂投資組合保險策略,假設可承擔風險係數 m = 2,起始總資產市值 V為150萬元,可容忍最大損失為 30%。若所投資股票市值增加 10萬元,則可投資股票金額 K 變為多少? (A) 100萬元 (B) 105萬元 (C) 110萬元 (D) 115萬元
#1113558
36、 ( ) 有關資金運用期間的投資前提,下列敘述何者錯誤? (A) 資金運用短期者以保本為投資前提 (B) 資金運用短期者以投機為投資前提 (C) 資金運用中期者以獲取投資收益為投資前提 (D) 資金運用長期者以追求長期資本利得為投資前提
#1113559
37、 ( ) 有關風險與報酬率的無異曲線,下列敘述何者錯誤? (A) 在無異曲線上的任何一點效用相同 (B) 愈往左上方的無異曲線,效用水準愈低 (C) 風險與報酬率呈現向右凸性 (D) 風險與報酬率呈現正向關聯
#1113560
38、 ( ) 小李現年 55歲申請退休,假設其退休金可選擇一次領取(給付基數為 40個月)或採年金方式給付(生存時每年年底給付退休當時年薪 30%),在年投資報酬率 4%下,若小李擬選擇年金給付方式,則其應至少享年幾歲才划算? (A) 68歲 (B) 70歲 (C) 72歲 (D) 74歲
#1113561
39、 ( ) 下列何者較符合以理財目標進行資產配置的原則? (A) 長期目標花費時間太長,不確定因素高,應選擇可保障獲益成果的投資工具 (B) 風險性資產的投資遠景為時間越長,目標越不固定;時間越短,目標越固定 (C) 由於風險性資產遠景範圍甚大,難以規劃,宜採固定數字作為目標 (D) 運用風險性資產時,有必要針對理財目標設定高低標準,才能降低投資者的心理壓力
#1113562
40、 ( ) 王先生擬購買期限為 5年之某金融商品,預計到期時可領回 25萬元。假設其繳費方式為每季一期,每期期初繳納 10,468元,在折現年利率 4%且不考慮稅負下,計算該金融商品是否值得購買?又其費用現值為何?(取最接近值) (A) 不值得,208,423元 (B) )值得,190,790 元 (C) )不值得,211,537元 (D) )值得,187,910 元
#1113563
41、 ( ) 王先生以 100萬元採取固定投資比例策略配置,按 40%:60%比例投資 A 基金、B基金,一年後 A基金上漲 17.5%,B基金上漲 5%,則王先生應如何調整? (A) 賣掉 2萬元 A 基金,買入 2萬元 B基金 (B) )賣掉 3萬元 A基金,買入 3萬元 B基金 (C) 賣掉 2萬元 B基金,買入 2萬元 A 基金 (D) 賣掉 3萬元 B基金,買入 3萬元 A基金
#1113564
42、 ( ) 現行綜合所得稅之單身者標準扣除額為下列何者? (A) 24,000元 (B) 44,000元 (C) 67,000元 (D) 75,000元
#1113565
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