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理財規劃實務
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無年度 - 第14屆理財規劃實務#40912
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32、 ( ) 假設某甲退休後的投資報酬率為 4.5%,通貨膨脹率為 3.5%,退休後首年度支出為 300,000元,退休後餘命 20年,試以實質報酬率折現法計算退休金總需求為若干元?
(A) 7,320,000 元
(B) 6,657,000元
(C) 5,413,800元
(D) 5,232,300元
答案:
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統計:
A(3), B(8), C(30), D(10), E(0) #1140807
詳解 (共 1 筆)
*AJ.怡君
B1 · 2023/03/13
#5746579
300,000*{年金現值1%,20=1...
(共 44 字,隱藏中)
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33、 ( ) 假設儲蓄的投資報酬率等於通貨膨脹率,王先生現年 45歲,無積蓄,想要在 60歲退休,且維持現有的生活水準到 75歲,請問從現在起每年儲蓄率若干才恰好足以支應退休生活? (A) 30% (B) 40% (C) 50% (D) 75%
#1140808
34、 ( ) 王先生從 25歲即投入職場加入勞保,中間換了幾次工作,最後一家公司服務 10年,目前月薪 10萬元,過去每年調薪幅度約 5%,今年 60歲欲辦理退休,請問王先生可以領到多少勞保老年給付(一次請領)? (A) 1,975,500元 (B) 2,195,000元 (C) 2,414,500元 (D) 5,242,252元
#1140809
35、 ( ) 依勞退新制之規定,勞工年滿幾歲,適用新制之年資合計滿幾年者,得請領月退休金? (A) 55歲,10年 (B) 60歲,10年 (C) 60歲,15年 (D) 65歲,20年
#1140810
36、 ( ) 謝伯伯現年 60歲申請退休,假設其退休金可選擇一次領取(給付基數為 45個月)或採年金方式給付(生存時每年年底給付),若謝伯伯擬選擇年金給付方式,在年投資報酬率固定為 4%且享年 80歲之條件下,每期退休金至少須達退休當時年薪之若干比率才划算?(取最近值) (A) 27.6% (B) 29.3% (C) 31.5% (D) 33.8%
#1140811
37、 ( ) 依據公式 K = m ×(V - F)制訂投資組合保險策略,假設可承擔風險係數 m = 1.5,起始總資產市值 V 為100 萬元,可容忍最大損失為 20% 。若所投資股票市值增加 10萬元,則此時應加買股票多少元? (A) 20 萬元 (B) 15 萬元 (C) 10 萬元 (D) 5 萬元
#1140812
38、 ( ) 根據策略性資產配置原則所規劃出來的核心投資組合,其持股或基金的內容,應以下列何者為主? (A) 較穩定的績優股或成熟股市的大型股基金 (B) 高風險、高報酬率的成長型股票或單一國家基金 (C) 新興市場的股票或基金 (D) 起伏較大的投機股或高收益債券基金
#1140813
39、 ( ) 如以移動平均線做為投資股票轉換參考依據,則下列敘述何者錯誤? (A) 移動平均線止跌回升時,考慮買入持有 (B) 移動平均線止升回跌時,考慮賣出 (C) 若無移動平均線上揚之股票,則將資金轉到貨幣基金 (D) 此種策略將會讓投資者買到最低點,賣到最高點
#1140814
40、 ( ) 總資產市值 100萬元,其中現金、股票各占 40%、60%,當股票下跌 5%時,採固定投資比例之投資人應如何因應? (A) 出售 1.1 萬元股票 (B) 出售 1.2 萬元股票 (C) 加買 1.1 萬元股票 (D) 加買 1.2 萬元股票
#1140815
41、 ( ) 海島君持有兆豐及千興股票之比重為 40%及 60%,標準差分別為 2%及 4%,假設兆豐及千興的共變異數為 0,此投資組合的風險為何?(投資組合風險等於投資組合的標準差,取最近值) (A) 2.33% (B) 2.43% (C) 2.53% (D) 2.63%
#1140816
42、 ( ) 有關我國繼承之規定,下列敘述何者正確? (A) 祖父母的特留分為其應繼分二分之一 (B) 配偶的特留分為其應繼分二分之一 (C) 配偶與被繼承人之祖父母同為繼承時,配偶的應繼分為遺產的二分之一 (D) 配偶與被繼承人之直系血親卑親屬同為繼承時,配偶的應繼分為遺產的二分之一
#1140817
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