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公職◆銀行內部控制◆法規
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109年 - 109 台灣金融研訓院第 37 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#89170
> 試題詳解
32.金融機構辦理保管業務及有價證券業務,下列敘述何者錯誤?
(A)應加強交易對象及交易內容之確認
(B)應切實辦理有價證券之核對與確認
(C)辦理交割應確認有價證券之真實性
(D)發現有價證券遭偽變造應立即通知客戶更換
答案:
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統計:
A(86), B(16), C(99), D(2312), E(0) #2405538
詳解 (共 2 筆)
丁丁
B2 · 2020/10/28
#4342713
應通知主管機關
41
0
LY
B1 · 2020/08/01
#4191432
應立即通報主管機關
(共 11 字,隱藏中)
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相關試題
33.內部自行查核工作應由下列何者辦理最恰當? (A)營業單位經辦人員 (B)營業單位非原經辦人員 (C)會計師 (D)稽核人員
#2405539
34.為防止詐騙集團偽造有價證券以詐騙資金,金融機構應即全面檢討內部控制制度,下列何者非屬必要加強 檢討之事項? (A)應加強與交易對手及交易內容之確認 (B)應確實執行審核客戶資料,並善盡確認之責 (C)應嚴格控管各類空白傳票、表單 (D)應確實檢討金庫設置及庫存現金之保管是否符合牽制及安全原則
#2405540
35.有關銀行辦理有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤? (A)應確實核對認證有價證券 (B)應確實確認交易對手 (C)應確認交易之真實性 (D)應確認付款支票是否均以交易對手為發票人
#2405541
36.依主管機關規定,金融機構不得與客戶概括約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A)同一金融機構之活期存款 (B)同一金融機構之定期存款 (C)同一金融機構之支票存款 (D)其他金融機構之活期存款
#2405542
37.金融機構為健全票券業務之經營,有效防範可能發生之內部人員舞弊,應即檢討改進現行票券業務作業流 程等各項內部控制制度,並提經下列何種層級核備後具報? (A)董(監)事會 (B)董事長 (C)常務董事會 (D)總經理
#2405543
38.有關金融機構為防杜借戶分散借款集中使用,下列敘述何者錯誤? (A)加強對借戶之徵信 (B)對資金流向嚴加追蹤 (C)同一所有權人之擔保物由數人分別辦理授信時應徵提親屬或股東關係之證明 (D)提高借款利率
#2405544
39.有關金融機構辦理大額授信案件,下列敘述何者錯誤? (A)對大額授信擔保物之鑑價,明定鑑估之層級 (B)大額授信以建廠及固定設備支出為限 (C)一定金額以上之擔保物應洽借款戶徵提經第三公正人鑑估之報告為佐證 (D)同一所有權人之擔保物由數人分別辦理授信時,慎防借戶分散借款集中使用
#2405545
40.對可能被盜錄之金融卡,金融機構應即採取下列何種措施,以避免客戶金融卡遭偽造盜領? (A)通知客戶更換密碼 (B)通知客戶更換帳號 (C)屬本行客戶者立即電腦控管辦理停卡並通知客戶換卡 (D)通知財金資訊公司強制停止該金融卡之提款、轉帳功能
#2405546
41.金融機構為加強其安全維護,下列敘述何者錯誤? (A)應加強員工自衛編組 (B)應加強各項應變措施演練 (C)應於各總行資訊室電腦主機上加裝警報系統 (D)對於穿戴安全帽、口罩及墨鏡者,應提高警覺並面告卸下或監控
#2405547
42.某公司受託處理銀行委外業務,應符合相關規定,下列敘述何者正確? (A)毋需簽訂委託契約,僅須本著誠信原則處理業務即可 (B)簽訂概括性委託契約,各項業務均可代為處理 (C)該公司應以銀行名義處理業務 (D)為取得債務人之聯繫資訊而與第三人聯繫時,該公司應表明身分及其目的
#2405548
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