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公職◆銀行內部控制◆法規
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)(重複3)#49570
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33、 金融機構受理客戶所持身分證為86年9月30日後領發者,辦理下列何項業務,可免至內政部戶役政網站查詢客戶身分證領發紀錄?
(A) 申購基金
(B) 開立支票存款戶
(C) 申請信用卡
(D) 開立活期儲蓄存款戶
答案:
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統計:
A(68), B(0), C(3), D(15), E(0) #1258955
詳解 (共 1 筆)
qaz54213
B1 · 2021/10/31
#5185617
ABD業務皆須提供最新的身分證以查詢Z2...
(共 34 字,隱藏中)
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相關試題
34、 有關金融機構辦理票券業務之作業流程與相關之內部控制,下列敘述何者錯誤? (A) 明確劃分互為牽制之工作 (B) 庫存票券與保管條設簿登記控管,並定期清點 (C) 交易員對異常交易同時具有更正、取消及覆核之權限 (D) 買入商業本票到期時,自行向票載付款行庫提示兌償,而非交由他人代兌
#1258956
35、 為有效防範不法集團以偽造所得扣繳憑單等資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意之事項,下列敘述何者正確? (A) 一律徵提不動產為擔保品 (B) 貸放資金不宜直接撥付借款人 (C) 應健全徵信、授信及追蹤考核制度 (D) 行員與放款客戶保持資金往來,藉以掌握客戶資信
#1258957
36、 依主管機關規定,銀行應指定專人定期觀看自動櫃員機監視錄影帶之頻率為何? (A) 每季 (B) 每月 (C) 每週 (D) 每日
#1258958
37、 金融機構對可能被盜錄之金融卡或信用卡資料,若屬本行客戶者,應即採取之處理方式中,下列何者錯誤? (A) 通知客戶換卡 (B) 以電腦控管辦理停卡 (C) 應儘速銷毀相關資料 (D) 通報轄區警察機關處理
#1258959
38、 金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款,應將相關資料提供予下列何單位,以便對ATM及客戶帳戶等資料進行交叉比對? (A) 金融聯合徵信中心 (B) 國稅局 (C) 財金資訊公司 (D) 中央存款保險公司
#1258960
39、 為防範金融卡遭側錄,金融機構應將自動櫃員機(ATM)之安全維護列為內部稽核項目,依現行規定,下列何者非防側錄盜領內部稽核應包括之項目? (A) 有無與警政單位建立報警連線 (B) 有無建立ATM異常提領監控機制 (C) 有無建立警示通報機制及連繫窗口 (D) 有無於假日及非營業時間辦理反偵測
#1258961
40、 銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司,資產管理公司於符合一定條件範圍內,銀行可對資產管理公司供該不良債權之資料,有關資產管理公司及不良債權資料,下列敘述何者錯誤? (A) 資產管理公司必須確保接觸資料者不會外洩債權資料 (B) 不得移轉之不良債權資料,其型態包括書面及電子檔案 (C) 資產管理公司必須確保接觸資料者不得有其他不當利用之行為 (D) 不良債權資料之移轉範圍,得包括對銀行債務之履行無法律上義務者
#1258962
41、 為確保消費者權益,防止個人資料流入犯罪集團,主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項,下列敘述何者錯誤? (A) 應有效落實自行查核工作 (B) 稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核 (C) 抽樣檢視確認重要客戶資料之保密安全無虞 (D) 應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
#1258963
42、 依主管機關規定,有關客戶申請變更銀行存、放款業務對帳單寄送之方式,下列敘述何者正確? (A) 僅得以書面申請 (B) 僅得以網路銀行方式申請 (C) 僅得以書面或網路銀行方式申請 (D) 以書面、電話指示或網路銀行方式申請皆可
#1258964
43、 依主管機關規定,金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其得辦理之業務項目,下列敘述何者正確? (A) 可辦理定期性存款 (B) 所有分行可辦理之存款業務,皆可辦理 (C) 除授信業務外,其他業務皆可辦理 (D) 限於稽核商客戶交易款項之收付,並以活期性存款方式辦理
#1258965
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