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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-3 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#116919
> 試題詳解
33.下列何者不是保險會被當作洗錢工具的特點?
(A)產業規模龐大
(B)保險商品多樣化
(C)保險商品皆無法累積現金價值
(D)要保人、被保險人、受益人或付款人可為不同人
答案:
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統計:
A(68), B(40), C(2088), D(170), E(0) #3159201
詳解 (共 1 筆)
感謝阿摩讓我油上岸
B1 · 2023/11/05
#5960423
考古題。A正確,保險業產業規模龐大、資金...
(共 185 字,隱藏中)
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34.關於錢騾(Money Mule),下列敘述何者錯誤? (A)錢騾並未參與犯罪行為,其帳戶被利用也不知情 (B)本身通常有合法身分掩護不法所得交易 (C)指為犯罪者提供帳戶並協助移轉不法所得者 (D)跨國詐騙集團利用錢騾的目的在於利用司法管轄權的障礙,阻斷或滯延對資金的追蹤
#3159202
35.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證? (A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金 (B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現,該張支票之受款人、平行線與禁止背書轉讓均被塗銷 (C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來解約,全數匯入負責人在其他銀行之帳戶 (D)個人不動產貸款撥入個人帳戶,立即轉匯入建商名下帳戶
#3159203
36.地下錢莊利用人頭帳戶洗錢,下列哪一項為常用之手法? (A)分散存入數個人頭帳戶,再以領取現金方式移轉(B)經常透過自己帳戶開立本行支票 (C)夥同數人開啟保管箱,放入人頭帳戶款項 (D)經常利用同一帳戶前來辦理結匯,兌換成外幣
#3159204
37.詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後以租用保險箱保存 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D) ABC
#3159205
38.各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員,於評鑑過程中,應考量該國的洗錢及資恐風險與各個風險因子的嚴重性, 不包括下列何者? (A)貪腐程度及反貪措施的強度 (B)犯罪組織的型態及猖獗程度 (C)恐怖組織活動及募款的普遍性 (D)跨境移轉犯罪不法資產的嚴重性
#3159206
39.銀行對國內高風險重要政治性職務人士,應執行之強化客戶審查措施,下列何者錯誤? (A)取得高階管理人員的核准 (B)採取了解客戶財富及交易資金來源 (C)持續強化監控 (D)儘速向主管機關申報
#3159207
40.下列何者不是洗錢或資恐所謂之國內重要政治性職務之人? (A)台北市長 (B)少校編階 (C)台東縣議長 (D)司法院大法官
#3159208
41.除法律另有規定外,下列何種法人應辨識其實質受益人? (A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
#3159209
42. FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理 機關 (A)僅 BD (B)僅 ABC (C)僅 BCD (D) ABCD
#3159210
43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」,下列敘述何者錯誤? (A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷 (B)該委外業務仍須辦理客戶審查 (C)當依賴第三方進行客戶審查時,由第三方負客戶審查之責 (D)審查時應取得可靠與獨立來源之文件,並保存影本或予以記錄
#3159211
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