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公職◆銀行內部控制◆法規
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98年 - 98 台灣金融研訓院第 15 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#4269
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33.金融機構對於所屬行員與客戶之資金往來,下列敘述何者正確?
(A)嚴格禁止
(B)造冊列管
(C)不須管制
(D)不可超過新臺幣一百萬元
答案:
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統計:
A(84), B(15), C(0), D(0), E(0) #177698
詳解 (共 1 筆)
Jacob Su
B1 · 2021/02/25
#4562680
金融機構嚴格禁止所屬行員與客戶有資金往來...
(共 25 字,隱藏中)
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34.有關金融機構對於以不實資料詐騙冒貸消費性貸款之防範措施,下列敘述何者錯誤?(A)對於委外事項應定期稽核(B)金融機構應評估受託機構內部控制制度之妥適性(C)辦理消費性放款相關資料之查證及注意事項應列為內部稽核重點(D)如發現委外之受託人有以人頭戶申請貸款者,俟委託契約到期應終止之
#177699
35.依主管機關規定,金融機構自動櫃員機(ATM)及週遭監視之錄影帶應暫行保存幾個月以上,錄影帶內容有涉及交易糾紛或民刑事案件者,於案件未結前,並應繼續保存?(A)三個月 (B)六個月 (C)九個月 (D)十二個月
#177700
36.有關金融機構設置自動櫃員機之安全維護管理,下列敘述何者正確?(A)設置於營業廳外之自動化服務機器,毋需辦理投保事宜(B)對自動櫃員機錄影監視系統,應不定期由輪值出勤之行員觀看(C)設置於營業廳外之自動化服務機器應注意假日期間備提現鈔數量(D)金融機構如委託保全公司巡查行內外自動櫃員機使用情形,可將假日及非營業時間排除在外
#177701
37.依規定,金融機構之各營業單位在 ATM 填鈔時,應順便瞭解周圍有無可疑 ATM,如發現時,應立即通知下列何者查證?(A)財金資訊公司 (B)金融聯合徵信中心 (C)金融資產服務公司 (D)自動櫃員機服務廠商
#177702
38.依規定,信用卡發卡機構辦理發卡業務時,下列何者得於申請書上另行附加勾選其他非經客戶同意申請之卡片?(A)只有所屬職員可以 (B)只有委外行銷推廣人員可以(C)所屬職員及委外行銷推廣人員都可以 (D)所屬職員及委外行銷推廣人員都不可以
#177703
39.有關客戶交易資料保密之規定,下列敘述何者錯誤?(A)對員工保密教育應列入內部稽核項目 (B)審慎處理客戶交易資料並強化交易安全管制措施(C)銀行應加強員工之保密教育,切實遵守法令 (D)銀行可接受客戶之直系親屬查詢其存款、放款資料
#177704
40.有關銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司,在符合一定條件範圍內,銀行可對資產管理公司提供該不良債權之資料,下列敘述何者錯誤?(A)資產管理公司必須確保接觸資料者不會外洩債權資料(B)不得移轉之不良債權資料,其型態包括書面及電子檔案(C)資產管理公司必須確保接觸資料者不得有其他不當利用之行為(D)不良債權資料之移轉範圍,得包括對銀行債務之履行無法律上義務者
#177705
41.依主管機關規定,金融機構處理客戶資訊應依據下列何者之相關規定辦理,以確保對客戶交易資料之保密?(A)洗錢防制法及電腦處理個人資料保護法(B)金融機構安全維護管理辦法及洗錢防制法(C)電腦處理個人資料保護法及銀行法第四十八條(D)電腦處理個人資料保護法及金融機構安全維護管理辦法
#177706
42.警察機關因偵辦刑事案件需要,行文查詢與該案有關金融機構客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?(A)金融機構先提供資料再陳報主管機關 (B)逕行行文金融機構,毋需報主管機關核准(C)報請主管機關核准後,金融機構再提供資料 (D)報請銀行公會核准後,金融機構再提供資料
#177707
43.銀行如發現客戶有以偽造身分證於聯行辦理第二存款帳戶時,應如何處理?(A)通報主管機關(B)通報銀行公會(C)通報金融檢查機構(D)立即報警處理,並通報財團法人金融聯合徵信中心轉知各金融機構注意
#177708
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