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104年 - 104年第二十七屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41031
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34、 ( ) 有關投資組合敘述,下列何者錯誤?
(A) 投資組合是一般人資產配置的核心,占資產中最大的比重
(B) 若以退休準備金為主,則可投資於價值型股票或風險分散的股票型共同基金
(C) 若以子女教育準備金為主,則可投資於殖利率高的中長期債券搭配成長型股票
(D) 其他較短期已做理財目標規劃的項目,不須放在投資組合中
答案:
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統計:
A(14), B(21), C(15), D(208), E(0) #1146961
詳解 (共 1 筆)
梨子015
B1 · 2020/11/05
#4359849
(D) 較短期已做理財目標規劃的項目,也...
(共 30 字,隱藏中)
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35、 ( ) 當央行擔心景氣過熱可能引發通貨膨漲而將利率開始往上調整時,此時應將資金如何配置? (A) 由股票基金逐步轉至貨幣基金 (B) 由股票基金逐步轉至債券基金 (C) 由貨幣基金逐步轉至債券基金 (D) 由貨幣基金逐步轉至股票基金
#1146962
36、 ( ) 黃先生總資產市值為 100萬元,可接受的總資產市值下限為 70萬元,可承擔風險係數為 3,依投資組合保險策略投資股票,若所投資之股票價值下跌 10萬元,則應如何調整? (A) 賣出股票 10萬元 (B) 賣出股票 20萬元 (C) 買入股票 10萬元 (D) 買入股票 20萬元
#1146963
37、 ( ) A 君的投資組合包含甲、乙、丙三家公司股票,其占投資組合比重分別為 30%、25%及 45%,假設甲、乙及丙公司個股股票期望投資報酬分別為 10%、8%及 9%,請問 A 君的整體投資組合報酬率約為何? (A) 6% (B) 7% (C) 8% (D) 9%
#1146964
38、 ( ) 假設國庫券利率為 3%。整體股票市場投資預期報酬率為 8%,高島公司股票的預期報酬率為 1%,請問高島公司股票價格與股票市場指數呈現下列何種關係? (A) 正相關 (B) 負相關 (C) 無任何相關 (D) 無法判別
#1146965
39、 ( ) 將投資 10年以上的報酬率之上、下限區間,與單年期的投資報酬率之上、下限區間相比較,下列敘述何者較符合實證之事實? (A) 10 年報酬率,其上下限區間較集中 (B) 單年期報酬率,其上下限區間較集中 (C) 兩者之上下限區間,大致相同 (D) 兩者並無穩定之關係
#1146966
40、 ( ) 目前某一指數為 100 點,預期未來三個月達到 130 點的機率為 30%,跌到 90點的機率為 50%,維持目前狀況為 20%,則投資此一指數的預期報酬率為何? (A) 3% (B) 4% (C) 5% (D) 6%
#1146967
41、 ( ) 有關計算贈與稅之資產價值,下列敘述何者錯誤? (A) 土地以市價 (B) 房屋以評定標準價格 (C) 上市股票以贈與日該公司股票之收盤價格計算 (D) 未上市股票以贈與日該公司之資產淨值估定
#1146968
42、 ( ) 依民法有關「特留分比例」之規定,下列何者錯誤? (A) 父母的特留分,為其應繼分二分之一 (B) 兄弟姊妹的特留分,為其應繼分三分之一 (C) 配偶的特留分,為其應繼分二分之一 (D) 直系血親卑親屬的特留分,為其應繼分三分之一
#1146969
43、 ( ) 有關個人設立投資公司以投資上市、櫃公司股票之相關租稅效果,下列何者錯誤? (A) 投資公司受配股利或買賣股票,該股利及證券交易所得於公司階段不課稅 (B) 投資公司所受配之股利,於受配之次年度由投資公司分配股利予個人股東時,個人股東方須申報課稅 (C) 投資公司買賣股票之利得須以投資公司股利之形式分配予股東,個人股東所獲股利須申報為其課稅所得 (D) 個人股東擬贈與該投資公司之股票予其子女,其價值係以贈與當日投資公司帳面價值之每股淨值計算
#1146970
44、 ( ) 下列敘述何者錯誤? (A) 特留分=〔(被繼承人財產+特種贈與)-被繼承人債務〕× 特留分比例 (B) 被繼承人財產之價值以「繼承開始時」為計算標準 (C) 所謂「特種贈與」,指被繼承人生前,因「結婚」、「分居」或「營業」贈與予繼承人的財產。其價值按「繼承開始時」的價值計算 (D) 「被繼承人債務」,指被繼承人死亡時所負擔的一切債務
#1146971
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