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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
34.下列何者非我國金融業防制洗錢辦法適用對象?
(A)人壽保險公司
(B)財產保險公司
(C)保險經紀人公司
(D)保險公證人公司
答案:
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統計:
A(19), B(39), C(23), D(366), E(0) #2291552
詳解 (共 1 筆)
李俊彥
B1 · 2020/11/01
#4351930
根據《保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵...
(共 156 字,隱藏中)
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35.證券商之國外營業單位防制洗錢及打擊資恐專責主管之設置,下列敘述何 者錯誤?(A)可由股東會指派國外營業單位專責高階主管一人兼任(B)應為 專任(C)可由法令遵循主管兼任(D)若兼任沒有利益衝突之其他職務,須經 當地主管機關同意並報金管會備查
#2291553
36.為協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施,以利於金融業決定 其資源配置與建置其內部控制制度,應採取下列何者方法為之:(A)準則方 法(B)結果導向方法(C)規範基礎方法(D)風險基礎方法
#2291554
37.為加強外部稽核機制,銀行業應委託下列何者辦理防制洗錢專案稽核? (A)律師(B)土地代書(C)銀行公會(D)會計師
#2291555
38.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施?(A)了解客戶交易目的(B)了 解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞(D)建議客戶不要買大額保 單,將其拆為多張小額保單
#2291556
39.以下何者非洗錢防制專責主管之業務?(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練 (B)督導風險之辨識評估及監控政策(C)發展防制洗錢計畫(D)確認防制洗 錢相關法令之遵循
#2291557
40.陳先生為國際毒品犯罪組織成員,透過會計師李先生尋找最有利的投資目 標與最適當的財務技術,將所得分散多國投資,並取得最佳獲利。此種 形式為何種洗錢態樣?(A)利用守門員協助洗錢(B)利用保險公司洗清資 金(C)利用重要政治性職務人士漂白不法所得(D)犯罪組織利用非營利組 織取得資金後洗清不法所得
#2291558
41.FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政 府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)ABCD(B)僅 ABC(C)僅BCD(D)僅 BD
#2291559
42.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當, 且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權 利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C)只要 保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能(D)這可能是一個疑 似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
#2291560
43.客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險,甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身 分審核相關文件,業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身 分,此時乙保險公司應如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)採信甲 之身分說明而建立業務關係(C)仍可建立業務關係,但須將甲註記為高風險 客戶(D)若甲非重要政治性職務之人,則可建立業務關係
#2291561
44.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶 臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領 現金(B)B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現,該張支票之受款人、 平行線與禁止背書轉讓均被塗銷(C)公司名下之基金及定存被其負責人拿來 解約,全數匯入負責人在其他銀行之帳戶(D)個人不動產貸款撥入個人帳 戶,立即轉匯入建商名下帳戶
#2291562
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