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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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113年 - 113 台灣金融研訓院第 45 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融)#122413
> 試題詳解
36.信託業管理人員應參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程,並取得結業證書,上述訓練課程其累計時數應 至少在多少小時以上?
(A)三
(B)六
(C)十八
(D)三十
答案:
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統計:
A(6), B(16), C(219), D(49), E(0) #3304578
詳解 (共 2 筆)
千錘百鍊不破不立
B1 · 2025/07/05
#6521314
法遵主管:15小時以上教育訓練信託督導人...
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MoAI - 您的AI助手
B2 · 2025/12/07
#7208710
你好!我是你的專業教學助手。這道題目屬於...
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37.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤? (A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資 (B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶 (C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押 (D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
#3304579
38.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之? (A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況
#3304580
39.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣 多少罰款? (A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 2,000 萬元 (D) 5,000 萬元
#3304581
40.目前我國票券商辦理票券業務時,所依據的法規為何? (A)短期票券商管理規則 (B)票券金融管理法 (C)票券商管理辦法 (D)金融消費者保護法
#3304582
41.有關票券承銷業務之敘述,下列何者錯誤? (A)可分為包銷及代銷 (B)承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新臺幣一千萬元 (C)市場大多採用包銷發行 (D)票券商承作票券包銷的市場風險較高
#3304583
42.證券商辦理有價證券買賣融資融券,對客戶融資之總金額,不得超過其淨值多少? (A) 100% (B) 150% (C) 200% (D) 250%
#3304584
43.為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性,下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施? (A)建立信用評分制度 (B)增加徵信照會人員 (C)停止受理新案件 (D)徵調有經驗授信主管支應
#3304585
44.有關消費金融商品規劃之查核,下列何者有缺失? (A)目標市場明確 (B)「例外管理」之彈性大,差異條件比率高 (C)授信準則配合環境變化適時修訂 (D)產品定價謹守成本加成原則,並以市場需求為導向
#3304586
45.申請人持變造他人之身分證及財產資料,向銀行申請貸款,係屬於消費金融詐冒風險中之何種詐欺模式? (A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)偽造卡 (D)取得未達卡
#3304587
46.下列何者乃因發卡機構有意願負擔掛失前 24 小時冒用責任,致為不法之持卡人所乘? (A)假消費真刷卡 (B)取得未達卡 (C)未印錄卡號 (D)信用卡假掛失
#3304588
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