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理財規劃實務
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110年 - 台灣金融研訓院第 39 屆理財規劃人員專業能力測驗:理財規劃實務#105375
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36.如想要以定期定額基金投資,圓滿達成投資所規劃之目的,則下列敘述何者非屬必要條件?
(A)投資者必須要經得起基金淨值的漲跌起伏
(B)投資者必須長期持續維持基金月扣款能力
(C)投資者必須擁有豐富先進的財經專業知識
(D)投資者必須選擇具規模與信譽的基金公司所發行之優質基金
答案:
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統計:
A(22), B(18), C(840), D(54), E(0) #2844608
詳解 (共 1 筆)
張婉儀
B1 · 2022/01/04
#5287619
(C)投資者必須擁有豐富先進的財經專業知...
(共 32 字,隱藏中)
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37.有關固定投資比例策略之敘述,下列何者錯誤? (A)此種策略之調整方式,在盤整市場時將買高賣低,造成兩面損失 (B)可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準,決定個人最適比例 (C)投資在股票或成長型基金之比例以市值計算 (D)調整標準不易拿捏,若投資標的價值變化較大時才調整,策略效果會打折
#2844609
38.一般而言,哪種投資人可以承受股票投資比重較高? (A)年紀輕者 (B)年紀大者 (C)儲蓄淨值比越低者 (D)風險承受程度低者
#2844610
39.證券市場線是在表達預期報酬率與下列何者的關係? (A)實現報酬率 (B)必要報酬率 (C)總風險 (D)β值
#2844611
40.位在效率前緣線上的每個投資組合具有下列何種特性? (A)期望的風險固定下,投資組合的報酬率最高 (B)期望的報酬率固定下,投資組合的風險最高 (C)在同樣的預期風險中,偏好較低報酬率的組合 (D)在同樣的預期報酬率中,偏好較高風險的組合
#2844612
41.某一剛付完息且尚餘7年到期、面額500萬元債券,每年付息一次,票面年利率3%,若買進時市場利率跌至 2%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值) (A)5,306,200元 (B)5,310,400元 (C)5,325,800元 (D)5,338,600元
#2844613
42.目前某一指數為100點,預期未來3個月達到130點的機率為30%,跌到90點的機率為50%,維持目前狀況 為20%,則投資此一指數的預期報酬率為何? (A) 3% (B)4% (C)5% (D)6%
#2844614
43.總資產市值100萬元,其中現金、股票各占40%、60%,當股票下跌10%時,採固定投資比例之投資人應如何 因應? (A)出售2.2萬元股票 (B)出售2.4萬元股票 (C)加買2.2萬元股票 (D)加買2.4萬元股票
#2844615
44.以(100-年齡) %作為持有股票比重的參考公式,但必須以保持三個月的支出金額作預備金為前提,則現年25歲、 每月需支出3萬元、有存款 25萬元的林先生,可持股比例為何? (A) 64% (B)69% (C)74% (D)75%
#2844616
45.有關出售自用住宅用地之土地增值稅優惠稅率之適用,下列敘述何者錯誤? (A)都市土地面積未超過3公畝部分 (B)夫妻合計僅得享受一次為原則 (C)出售前一年之內不得出租 (D)非都市土地面積未超過7公畝部分
#2844617
46.被繼承人死亡遺有財產者,納稅義務人應於被繼承人死亡之日起多久內,依規定完成遺產稅之申報? (A)三個月 (B)六個月 (C)八個月 (D)十二個月
#2844618
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