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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#126027
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36.小蔡預計二年後退休,目前有300萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種商品為佳?
(A)新興市場股票型基金
(B)對沖基金
(C)債券型基金
(D)十年期保本連動債
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統計:
A(9), B(4), C(202), D(44), E(0) #3413799
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/09/22
#6769527
1. 題目解析 題目中提到小蔡預計在兩...
(共 1014 字,隱藏中)
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37.銀行辦理財富管理業務時,有關法令之遵循,下列敘述何者錯誤?(A)法令遵循責任應由作業部門擔任(B)應具備向管理階層單獨呈報之管道(C)高階管理階層之支持有助事實之查核了解(D)業務部門之顧問及銷售功能需與遵循功能相互獨立
#3413800
38.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤?(A)建立集中處理投訴之專責單位(B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄(D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
#3413801
39.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者?A.所有銀行業務B.兼營信託業務C.其他保險、證券相關業務(A)僅AB(B)僅BC(C)僅AC(D)ABC
#3413802
40.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之?(A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料(B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之(D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
#3413803
41.財富管理從業人員自律規範中,妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資料或有不當使用之情事,以建立客戶信賴之基礎,屬於何種原則?(A)忠實誠信原則(B)勤勉原則(C)專業原則(D)保密原則
#3413804
42.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?(A)50萬元(B)100萬元(C)150萬元(D)200萬元
#3413805
43.票券商經接受客戶之委託,以行紀或居間買賣短期票券之行為,稱為下列何者?(A)簽證(B)承銷(C)經紀(D)自營
#3413806
44.有關證券商在辦理證券承銷案件時,除先行保留自行認購部分外,其配售方式種類,下列敘述何者錯誤?(A)員工認購(B)競價拍賣(C)詢價圈購(D)公開申購配售
#3413807
45.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費,分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百分比?(A)10%;10%(B)5%;5%(C)5%;10%(D)10%;5%
#3413808
46.下列何者不是消費金融產品?(A)信用卡(B)有價證券質押貸款(C)汽車貸款(D)企業週轉資金貸款
#3413809
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