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結構型商品銷售人員資格測驗
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105年 - 結構型商品理論與實務第十六屆1-40#56778
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36.投資人購買了一檔由台灣金融機構發行的新臺幣計價連結台灣加權股價指數為標的且天期為 3 年的 100%保本結構 型商品,請問下列敘述何者正確?
(A)投資人承擔了外匯風險
(B)產品為 100%保本,故投資人未承擔此發行機構的信用風險
(C)投資人承擔此產品中途解約贖回的流動性風險
(D)投資人承擔了金融機構作業風險所產生的損失
答案:
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統計:
A(5), B(5), C(62), D(9), E(0) #1433178
詳解 (共 1 筆)
BigBoy
B1 · 2019/03/17
#3248748
(A) 因連結無涉及跨國交易,故不承擔外...
(共 97 字,隱藏中)
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37.一般投資大眾可依下列何種方法買賣衍生性金融商品? (A)利用國內銀行信託部以非指定用途信託投資國外有價證券方式買入結構型商品 (B)直接向國外發行機構購買結構型投資契約 (C)在國內向本國或外商銀行直接購買結構型投資契約 (D)透過外國銀行的信託部門買入結構型商品
#1433179
38.殖利率平行移動所造成的風險歸屬於下列哪一種風險? (A)期間結構風險(Term Structures Exposures) (B)殖利率曲線風險(Yield Curve Exposures) (C)基差風險(Basis Risk) (D)匯率風險(Foreign Exchange Risk)
#1433180
39.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關提供一般客戶之結構型商品中文客戶須知之頁數及字體,下列 敘述何者正確? (A)頁數不超過 3 頁且內文至少不得小於 12 字體 (B)頁數不超過 4 頁且內文至少不得小於 12 字體 (C)頁數不超過 3 頁且內文至少不得小於 14 字體 (D)頁數不超過 4 頁且內文至少不得小於 14 字體
#1433181
40.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關客戶須知應記載事項,下列敘述何者非屬之? (A)商品內容摘要 (B)以往投資績效 (C)投資風險說明 (D)市價評估說明
#1433182
41.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務之行銷過程控制,下列敘 述何者錯誤? (A)應向一般客戶宣讀客戶須知之重要內容並以錄音方式保留紀錄 (B)應充分揭露並明確告知各項費用、收取方式及可能涉及風險等 (C)對一般及專業客戶(含自然人、法人)均應提供產品說明書 (D)對專業機構投資人銀行得依其內部程序辦理
#1433183
42.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,產品說明書「重要事項摘要」所包含之事項,下列何者非屬之? (A)商品中文名稱應適當表達其商品特性及風險 (B)該商品對一般客戶銷售之商品風險等級 (C)商品最大可能損失 (D)商品審閱期間
#1433184
43.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關各項費用及交易處理程序說明應記載事項,下列敘述何者錯誤? (A)結構型商品服務應說明商品最低投資金額 (B)交易前預先收取投資金額者應載明退息計算方式 (C)應載明交易糾紛申訴管道 (D)若客戶得提前終止交易,應說明終止交易時得領取金額之計算及給付方式
#1433185
44.銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務,對於交易條件標準化且存續期限超過六個月之商品,應提供不低於幾日 之審閱期間? (A)1 日 (B)3 日 (C)5 日 (D)7 日
#1433186
45.依「境外結構型商品審查及管理規範」規定,有關資訊揭露之敘述,下列何者錯誤? (A)應本於最大誠信原則並遵守相關法令規定 (B)任何資訊或資料均必須為最新且正確 (C)所有陳述或圖表均應公平表達不得誤導或隱瞞 (D)文件之用語均應分別以中英文表達並力求白話
#1433187
46.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,有關銀行辦理衍生性金融商品業務應遵循 之規範,下列敘述何者錯誤? (A)銀行辦理衍生性金融商品業務之交易及交割人員不得互相兼任 (B)銀行應於交易部門內設立風險管理單位,執行風險辨識、衡量及監控等作業 (C)交易部位之衍生性金融商品,其評價頻率應以即時或每日市價評估為原則 (D)衍生性金融商品如為銀行本身業務需要辦理之避險性交易者,其評價頻率應至少每月評估一次
#1433188
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