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公職◆銀行內部控制◆法規
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105年 - 105 台灣金融研訓院第 30 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#58062
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36.辦理保管業務及有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤?
(A)交易對象是否人頭戶與銀行無關
(B)空白單據之保管領用均有周延牽制控管
(C)對購入有價證券交割前均有確實認證
(D)各筆交易均應經主管核准後為之
答案:
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統計:
A(1870), B(80), C(16), D(115), E(0) #1471930
詳解 (共 1 筆)
kenny40307
B1 · 2020/05/06
#3934429
人頭戶錯誤
(共 7 字,隱藏中)
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37.金融機構為防範不法超貸,對於授信業務之管理,下列敘述何者錯誤? (A)落實事前徵信 (B)加強覆審及追蹤考核 (C)健全內部稽核制度並有效執行 (D)所有授信案件均提報董事會核准始行放貸
#1471931
38.信用合作社對大額授信擔保物之鑑價,應如何辦理? (A)應明定鑑估之層級 (B)應由放款經辦員辦理鑑估 (C)應按買賣契約價七成鑑估 (D)應由放款主管認定時價,再交由鑑價經辦員辦理鑑估
#1471932
39.為防範歹徒側錄資料並偽造金融卡盜領案件發生,銀行應加強之措施,下列敘述何者錯誤? (A)提醒客戶於設定金融卡密碼時,勿使用懶人密碼 (B)提醒客戶定期變更金融卡密碼 (C)提醒客戶於輸入金融卡密碼時,以手遮蓋 (D)提醒客戶將金融卡密碼記載於金融卡上之不明顯處
#1471933
40.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款 應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應健全徵信制度並有效執行 (B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
#1471934
41.有關金融機構辦理票券業務之內部控制,下列敘述何者錯誤? (A)各筆交易款項之支付應經主管核准 (B)付款支票應以交易對手為受款人 (C)對以無抬頭支票付款者,應嚴格控管 (D)交易及交割可由同一人辦理
#1471935
42.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定,網際網路之電子轉帳及交易指示類中,有關 低風險性之交易防護措施,下列何者為「非必要」? (A)訊息隱密性 (B)訊息完整性 (C)訊息來源辨識 (D)訊息不可重複性
#1471936
43.依現行規定,金融機構自動櫃員機及週遭監視之錄影帶應至少保存多久? (A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
#1471937
44.依「金融機構作業委託他人處理應注意事項」規定,有關便利商店業受金融機構委託代收消費性貸款帳 款作業,下列敘述何者錯誤? (A)便利商店業應遵守金融機構應遵守之法規 (B)便利商店業應建立內部控制機制 (C)金融機構於必要時得於事前通知便利商店業後終止契約 (D)便利商店業對外應以金融機構名義辦理代收帳款作業
#1471938
45.為爭取破案契機,銀行對於警察機關因辦刑事案件需要,查詢人頭帳戶從事犯罪相關存放款資料,下列 敘述何者正確? (A)憑警調人員口頭指示提供客戶資料 (B)可逕行由各警察局行文查詢,並副知內政部警政署 (C)須經內政部警政署核可後,才得查詢 (D)為防範客戶資料外洩,應由警調首長親往銀行調閱
#1471939
46.有關銀行擬轉讓不良債權予資產管理公司,其所提供之資料須符合主管機關之條件規定,下列敘述何者 錯誤? (A)不良債權資料之移轉範圍,應不包括對銀行債務之履行無法律上義務者 (B)不得移轉之不良債權資料,其型態包括書面及電子檔案 (C)資產管理公司若屬銀行以合資方式與他人共同成立者,則不須建立內部控制機制 (D)資產管理公司須確保接觸資料者不會外洩債權資料
#1471940
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