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公職◆銀行內部控制◆法規
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107年 - 107 台灣金融研訓院第 34 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#75192
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36.金融機構受理開戶,非個人戶部分,依規定除應徵取登記證照外,應徵取下列何者,始可辦理? A.董事會議紀錄 B.公司章程 C.財務報表 D.股東名冊
(A) A、B、D
(B) A、C、D
(C) A、B、C
(D) B、C、D
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統計:
A(137), B(43), C(587), D(102), E(0) #1970507
詳解 (共 1 筆)
Lynn
B1 · 2022/10/11
#5631995
公司開戶除徵取登記證照外,應徵取公司第二...
(共 49 字,隱藏中)
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32、 金融機構受理開戶,非個人戶部分,依規定除應徵取登記證照外,應徵取下列何者,始可辦理? A.董事會議紀錄 B.公司章程 C.財務報表 D.股東名冊 (A) A、B或 D (B) A、C或 D (C) A、B或 C (D) B、C或 D
#1263607
35.金融機構受理開戶,非個人戶部分,依規定除應徵取登記證照外,應徵取下列何者,始可辦理? A.董事 會議紀錄 B.公司章程 C.財務報表 D.股東名冊 (A) A、B、D (B) A、C、D (C) A、B、C (D) B、C、D
#1637548
36.金融機構受理開戶,非個人戶部分,依規定除應徵取登記證照外,應徵取下列何者,始可辦理? A.董事會議紀錄 B.公司章程 C.財務報表 D.股東名冊 (A) A、B、D (B) A、C、D (C) A、B、C (D) B、C、D
#1986648
37.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,金融機構辦理消費性放款, 下列敘述何者錯誤? (A)對借戶填寫之申請書資料內容應詳為查證 (B)對借戶提供之身分證明文件,應至內政部戶役政網站查詢,並確實核對客戶身分 (C)如委託第三人為消費性放款之行銷或客戶身分及親筆簽名之核對等業務,金融機構無需再辦理徵 授信作業 (D)嚴禁行員與放款客戶或金融機構委託處理業務之第三人間有資金往來
#1970508
38.為防範內部人員舞弊,有關銀行經營票券業務應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)買賣成交單應與管理性報表相互勾稽 (B)營業時間外空白商業本票應由各經辦人員妥為保管 (C)公司保證章及簽證鋼戳妥善保管且足以防止任何未經授權之使用 (D)對於以無抬頭支票付款者,應嚴予限制及控管
#1970509
39.下列何項敘述不符票券交易作業流程及內部控制原則? (A)買入票券對保證章應確實核對認證 (B)應確實確認交易對手與交易內容 (C)對購入同一金融機構保證之有價證券應訂定額度控管 (D)買入商業本票到期時交由他人代為兌償
#1970510
40.有關銀行辦理委外作業,下列敘述何者正確? (A)受委託機構執行業務得以銀行名義為之 (B)委外事項包括辦理消費信用貸款衍生之開戶作業客戶身分及親筆簽名之核對 (C)受託機構或其僱佣人員之疏失,損害消費者權益,金融機構應先依委外契約書向受委託機構追償, 再對消費者負責 (D)若受託機構有違法情事致銀行客戶權益受損,銀行仍應依銀行法、個人資料保護法及民法等相關 規定對客戶負責
#1970511
41.依現行規定,對自動櫃員機及週遭之錄影帶應至少保存多久? (A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
#1970512
42.消費性貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對,其委外作業之範圍為何? (A)包括因該消費性信用貸款衍生之存款開戶及親筆簽名之核對作業 (B)不包括因該消費性信用貸款衍生之存款開戶及親筆簽名之核對作業 (C)僅對授信案件最後階段進行客戶身分確認及契約書親筆簽名核對之對保作業 (D)基於委託關係概括處理各項身分確認及簽章核對作業
#1970513
43.銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司,依主管機關規定,下列何者非屬資產管理公司應符合之條件? (A)對債權資料應有嚴密的保護措施 (B)信評公司評等應達一定等級以上 (C)對債權資料不得有不當利用之行為 (D)必須確保接觸資料者不會外洩債權資料
#1970514
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