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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 36 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#80746
> 試題詳解
36.銀行辦理信託業務,下列何者違反相關規定?
(A)於信託契約中記載委託人之住所
(B)於信託契約中載明對客戶之往來交易資料應予保密
(C)每三個月對各信託戶之信託財產評審一次
(D)信託財產評審委員會主席由核轉不動產信託案件之副總擔任
答案:
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統計:
A(74), B(9), C(61), D(414), E(0) #2107108
詳解 (共 1 筆)
Sabrina
B1 · 2020/11/12
#4372207
(D)信託財產評審委員(含主席)應由非主...
(共 32 字,隱藏中)
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37.依「證券投資顧問事業從業人員行為規範」,國內財富管理執業行為之原則性規定,下列何者錯誤? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則(C)善良管理人之注意原則 (D)客觀原則
#2107109
38.有關銀行提供結構型商品交易服務,下列敘述何者正確? (A)得以存款之名義為之 (B)得向一般客戶銷售超過其適合等級之結構型商品(C)向客戶充分揭露並明確告知各項費用及可能涉及之風險,其中風險應包含最大損失金額(D)向一般客戶宣讀該結構型商品之客戶須知重要內容,免以錄音方式保留紀錄
#2107110
39.銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務應盡告知義務;對於交易條件標準化且存續期間超過幾個月之商品,應提供一般 客戶不低於幾日之審閱期間審閱結構型商品相關契約?(A)三個月;五日 (B)三個月;七日 (C)六個月;五日 (D)六個月;七日
#2107111
40.目前在我國票券市場買賣短期票券的交易工具中,實務上並不包括下列哪項標的物? (A)國庫券 (B)支票 (C)商業本票與匯票 (D)銀行可轉讓定期存單
#2107112
41.票券商業務人員應經向下列何種機構辦理登記後,才可以開始執行業務? (A)銀行業同業公會 (B)證券商同業公會 (C)票券金融商業同業公會 (D)證期局
#2107113
42.下列何者並非為證券經紀商經營有價證券之業務? (A)代理 (B)居間 (C)託管 (D)行紀
#2107114
43.下列何者非屬銀行辦理「消費者貸款」之業務範疇? (A)購屋貸款 (B)週轉型房貸 (C)墊付國內票款 (D)現金卡循環信用
#2107115
44.下列何者不是消費金融產品之特性? (A)每筆交易金額較小,客戶量需達一定規模才有利潤 (B)因每筆金額小,相對的承作單位成本高(C)追求穩定平衡之利潤模型 (D)多屬具自償性之中長期融資
#2107116
45.有效的消費金融業務商品銷售管理策略,不包含下列何者? (A)銷售訓練 (B)激勵措施 (C)懲處措施 (D)後勤支援系統
#2107117
46.有關影響消費金融業務之因素,下列敘述何者錯誤? (A)利率水準高,自然減少消費者貸款之需求(B)一般較年輕之家庭,藉消費性融資購置耐久財之需求較強(C)所得較高者,消費需求及償債能力高,故較敢於舉借較多貸款(D)未來物價水準若預期上漲,將因而減少目前之消費及消費性貸款需求
#2107118
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