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公職◆銀行內部控制◆法規
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 20 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48437
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37、 ( ) 為確保存戶權益,經客戶投訴存款餘額不符者,如經確認係屬金融卡偽造盜領案件,應於二日內將該等帳戶之相關交易資料送財金資訊公司作交叉比對,並於受理投訴幾日內查證完竣,補足客戶被盜領款項後通報主管機關?
(A) 二日
(B) 三日
(C) 四日
(D) 五日
答案:
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統計:
A(385), B(50), C(5), D(183), E(0) #1239576
詳解 (共 1 筆)
愛吃的魚
B1 · 2020/01/05
#3731724
改進自動提款機管理制度,加強宣導使用注意...
(共 178 字,隱藏中)
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相關試題
38、 ( ) 金融機構作業委外處理時,有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業,下列敘述何者正確? (A) 應表明為該金融機構人員 (B) 不得以金融機構名義執行業務。 (C) 營業處所張掛該金融機構名義之招牌。 (D) 營業處所應張掛該金融機構名義之招牌,但人員不得自稱為該金融機構人員
#1239577
39、 ( ) 依「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」所列之「消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對」,係指下列何者? (A) 覆審作業 (B) 核貸階段之對保作業。 (C) 准駁作業 (D) 申請階段填交資料之內容核對
#1239578
40、 ( ) 有關銀行對客戶存放款對帳單或交易確認單之寄送,下列敘述何者正確? (A) 客戶一旦選擇以電子郵件方式,就不能申請變更以信函郵寄方式寄送。 (B) 客戶一旦選擇以信函郵寄方式,就不能申請變更以電子郵件方式寄送。 (C) 只要知道客戶之電子郵件帳號,不須客戶同意,得逕以電子郵件方式寄送。 (D) 對帳單或交易確認單得以電子郵件方式寄送,且約定書中須載明客戶於電子郵件帳號變更時,須通知銀行
#1239579
41、 ( ) 金融機構對於客戶資料之處理,下列何者應予改善? (A) 僅對重要客戶之資料特別予以保密 (B) 客戶資料維護之內部管理機制已確保安全妥適。 (C) 客戶資料保密安全機制之稽核已落實。 (D) 委外作業者,確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護
#1239580
42、 ( ) 警察機關因偵辦刑事案件需要,註明案由,向金融機構查詢有關客戶之存放款資料,下列敘述何者正確? (A) 金融機構應拒絕受理,以確保客戶資料之保密。 (B) 須報主管機關核准,並正式備文,金融機構才可受理。 (C) 原則上須經由警察局局長(副局長)或警察總隊總隊長(副總隊長)判行。 (D) 僅須警察分局分局長來電,警察機關毋須正式備文,金融機構即可受理,以爭取時效
#1239581
43、 ( ) 依主管機關規定,金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其得辦理之業務項目,下列敘述何者正確? (A) 可辦理定期性存款 (B) 所有分行可辦理之存款業務,皆可辦理。 (C) 除授信業務外,其他業務皆可辦理。 (D) 限於證券商客戶交易款項之收付,並以活期(儲蓄)存款方式辦理為限
#1239582
44、 ( ) 依主管機關規定,金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項,應依開戶資料聯絡開戶人,與其協商發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜;如經通知無法聯絡者,應洽請警方協尋多久? (A) 半個月 (B) 一個月 (C) 二個月 (D) 三個月
#1239583
45、 ( ) 一人有多個金融機構存款帳戶,其中一個經通報為警示帳戶,有關「警示帳戶」應處理事項規定,下列敘述何者錯誤? (A) 金融機構之分支單位得隨時至「信用資料庫」查詢所通報「警示帳戶」資料。 (B) 金融機構總行於接獲所屬分支單位之「警示帳戶」通報後,應立即向金融聯合徵信中心通報。 (C) 金融機構總行於擷取「警示帳戶」通報資料,經查證比對出本金融機構有「警示帳戶衍生之管制帳戶」者,應即予註記。 (D) 「警示帳戶衍生之管制帳戶」如經各金融機構研判無詐騙之虞者,應報請主管機關解除限制
#1239584
46、 ( ) 有關信用卡發卡機構辦理信用卡預借現金額度之核給事項,下列敘述何者錯誤? (A) 初次核卡時,若核給預借現金額度尤應審慎。 (B) 預借現金功能,在於擴張國人消費需求,創造財富效應。 (C) 預借現金額度,應依持卡人持卡時間、所得水準、國內外消費狀態及還款狀況審慎核給。 (D) 預借現金功能係提供持卡人有急需現金或於商店未能提供刷卡服務時,提現消費之用
#1239585
47、 ( ) 有關銀行法第12 條之1 所稱「自用住宅放款」之條件,下列敘述何者錯誤? (A) 申請人為中華民國國民或外國人皆可 (B) 申請人目前確無自用住宅。 (C) 申請人係為購置自住使用之住宅 (D) 申請人應具有完全行為能力
#1239586
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