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公職◆銀行內部控制◆法規
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97年 - 97 台灣金融研訓院第 14 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#49629
> 試題詳解
37、 ( ) 銀行應向客戶宣導使用自動櫃員機應注意事項,如發生金融卡被自動提款機扣住情形,應即刻通知下列何者處理,並取回金融卡變更密碼?
(A) 銀行公會
(B) 主管機關
(C) 警察機關
(D) 所屬銀行。
答案:
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統計:
A(4), B(38), C(8), D(303), E(0) #1260201
詳解 (共 1 筆)
ShadowPeople
B1 · 2019/06/28
#3445900
發文文號:(89)台融局(四)字第 89...
(共 368 字,隱藏中)
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38、 ( ) 銀行作業委外處理,受託機構執行業務時,下列敘述何者錯誤? (A) 不得以銀行之名義為之 (B) 受託機構人員處理業務應視為銀行人員 (C) 受託機構營業處所不得張掛銀行名義之招牌 (D) 受託機構須向客戶表明係受銀行委託處理特定業務。
#1260202
39、 ( ) 金融機構辦理消費性信用貸款行銷作業委外處理,如因受託機構或其僱用人員之疏失,致損害消費者權益時,下列敘述何者正確? (A) 金融機構應協助消費者向受託機構求償 (B) 金融機構應先對消費者負責,再向受託機構追償 (C) 金融機構應先向受託機構追償,再賠償消費者 (D) 金融機構應採取中立立場,由受託機構自行處理。
#1260203
40、 ( ) 為防範人頭帳戶從事犯罪,銀行於受理客戶開立存款戶時,應查核客戶身分,其作業流程,下列敘述何者正確? (A) 由經辦員憑經驗核對身分證明文件即可 (B) 請客戶依規定填寫申請書並附上身分證影本即可開戶時 (C) 除核對身分證相片與客戶是否相符外,另要求提供工作等相關證件 (D) 確認客戶身分,並利用內政部戶役政網站查詢,以確定該身分證是否為遺失或被竊。
#1260204
41、 ( ) 銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司,依主管機關規定,下列何者非屬資產管理公司應符合之條件? (A) 對債權資料應有嚴密的保護措施 (B) 信評公司評等應達一定等級以上 (C) 對債權資料不得有不當利用之行為 (D) 必須確保接觸資料者不會外洩債權資料。
#1260205
42、 ( ) 有關銀行轉讓不良債權予資產管理公司,下列敘述何者正確? (A) 銀行不得以合資方式與他人共同成立資產管理公司 (B) 不得移轉之不良債權資料,僅限書面型態,不包括電子檔案 (C) 凡對債務履行無法律義務者之資料,均不得提供與資產管理公司 (D) 銀行得以合資方式與他人共同成立資產管理公司,惟不得以其不良債權出資轉作股權。
#1260206
43、 ( ) 依主管機關規定,金融機構之委外作業,應如何確保客戶資料安全無虞? (A) 由委外之金融機構自行負責客戶資料保密安全之維護,與受託機構無關 (B) 由受託機構自行負責客戶資料保密安全之維護,與委外之金融機構無關 (C) 由受委託機構落實執行客戶資料保密安全之維護,委外金融機構確實監督 (D) 由委外金融機構落實執行客戶資料保密安全之維護,受委託機構確實監督。
#1260207
44、 ( ) 為防範詐騙集團以偽造身分證盜領存款,主管機關函要求各金融機構辦理存戶於聯行開立第二存款戶時,應向原第一開戶行照會,下列何者並非規範之絕對必要性? (A) 印鑑 (B) 簽名筆跡 (C) 存款實績 (D) 身分證正反面影本與照片。
#1260208
45、 ( ) 如發現客戶以偽造身分證於聯行開立第二存款帳戶時,應依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,立即通報下列何單位轉知各金融機構注意? (A) 警察局 (B) 銀行公會 (C) 調查局 (D) 財團法人金融聯合徵信中心。
#1260209
46、 ( ) 有關金融機構辦理國內信用狀融資業務,下列敘述何者錯誤? (A) 應核實匡計借款戶所需額度 (B) 應積極檢討現行辦理本項業務之作業規定 (C) 企業憑統一發票欲取得資金融通時,依規無須查核其是否具實質交易行為 (D) 對於借款戶以關係企業為受益人,申貸國內信用狀融資者,應查證其實際交易及評估融資必要性。
#1260210
47、 ( ) 銀行辦理外匯授信時,下列何種授信得不受銀行法第32條及第33條之2無擔保授信之限制,惟仍應計入銀行法第33條授權規定事項所定擔保授信限額及授信總餘額? (A) 出口押匯授信 (B) 遠期進口押匯授信 (C) 貨物未實際進口之三角貿易信用狀 (D) 未徵取貨物單據為質之進口押匯授信。
#1260211
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