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公職◆銀行內部控制◆法規
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101年 - 101 台灣金融研訓院第 21 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#49789
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37、 有關金融機構對自動櫃員機之管理,下列敘述何者錯誤?
(A) 自動櫃員機及週遭之錄影帶應保存六個月以上
(B) 應裝設專線服務電話二十四小時受理客戶申訴
(C) 錄影帶內容有涉及交易糾紛或民刑事案件者,於案件未結前,應繼續保存
(D) 指定專人負責處理異常狀況,除假日外,應每日不定時巡查作反偵測機制,並予以紀錄
答案:
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統計:
A(15), B(8), C(24), D(168), E(0) #1263612
詳解 (共 1 筆)
abc
B1 · 2017/02/11
#1618536
銀行應建立自動櫃員機異常提領監控機制,指...
(共 63 字,隱藏中)
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38、 便利商店代收信用卡持卡人消費帳款,下列何種資料不得完整列示? (A) 消費金額 (B) 信用卡號 (C) 消費日期 (D) 商店名稱
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39、 某公司受託處理銀行委外業務,應符合相關規定,下列敘述何者正確? (A) 毋需簽訂委託契約,僅需本著誠信原則處理業務即可 (B) 簽訂概括性委託契約,各項業務均可代為處理 (C) 該公司應以銀行名義處理業務 (D) 為取得債務人之聯繫資訊而與第三人聯繫時,該公司應表明身分及其目的
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40、 依主管機關規定,銀行擬委託資產管理公司處理不良債權時,下列何種資料不得移轉? (A) 借款人個資料 (B) 借款擔保品資料 (C) 借款保證人個人資料 (D) 對銀行債務之履行無法律上義務者之個人資料
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41、 為確保消費者權益,防止個人資料流入犯罪集團,主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項,下列敘述何者錯誤? (A) 應有效落實自行查核工作 (B) 稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核 (C) 抽樣檢視確認重要客戶資料之保密安全無虞 (D) 應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
#1263616
42、 依主管機關規定,銀行業發生重大偶發事件除應立即通知治安或其他有關機關採取緊急補救措施外,並同時由該銀行業負責人儘速以電話及書面傳真向中央銀行、中央存款保險公司(除票券金融公司外)及金管會銀行局報告,並至遲於多久內函報詳細資料或後續處理情形? (A) 三日 (B) 一週 (C) 十日 (D) 半個月
#1263617
43、 為防範詐騙集團以偽造身分證盜領存款,主管機關要求各金融機構辦理存戶於聯行開立第二存款戶時,應向原第一開戶行照會,下列何者非屬所規定之應比對事項? (A) 印鑑 (B) 簽名筆跡 (C) 存款實績 (D) 身分證正反面影本與照片
#1263618
44、 信用卡發卡機構於核給預借現金額度時,下列何者非屬主管機關規定必須考慮之因素? (A) 性別 (B) 持卡人時間 (C) 國內外消費狀態 (D) 所得水準
#1263619
45、 為防範關聯企業間因經營失控產生連鎖反應,造成金融機構重大損失,金融機構辦理授信業務時,應建立下列何種制度,綜合評估其資金需求? (A) 應建立不動產鑑價制度 (B) 應建立授信歸戶制度 (C) 應建立關聯企業連保制度 (D) 應建立關係戶利潤中心制度
#1263620
46、 銀行對銀行法第33條所規範之利害關係人辦理擔保授信總餘額,不得超過各該銀行淨值之多少? (A) 1倍 (B) 1.5 倍 (C) 2倍 (D) 2.5 倍
#1263621
47、 依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定,金融機構擬出售之不良債權標的及標售條件內容等資料,應提報下列何者核准? (A) 董事會 (B) 董事長 (C) 總經理 (D) 副總經理
#1263622
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