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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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109年 - 109 台灣金融研訓院第 38 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#93563
> 試題詳解
37.銀行向一般客戶提供衍生性金融商品交易服務,下列敘述何者錯誤?
(A)推廣文宣資料應清楚、公平及不誤導客戶
(B)對商品之可能報酬與風險之揭露,應以衡平且顯著方式表達
(C)風險預告書應充分揭露各種風險,並將最大風險或損失以粗黑字體標示
(D)得藉主管機關對衍生性金融商品業務之核准、核備或備查,使客戶認為政府已對該商品提供保證
答案:
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統計:
A(1), B(8), C(27), D(515), E(0) #2541925
詳解 (共 1 筆)
回家之路
B1 · 2022/03/05
#5368111
講到保證一定不對!所以答案選D
(共 17 字,隱藏中)
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38.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤? (A)建立集中處理投訴之專責單位 (B)訂定明確處理投訴之程序 (C)處理過程均應有書面紀錄 (D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
#2541926
39.在產品適合度政策中,下列何種交易銀行應以書面方式,揭露在採用合理假設於不同情境下,該交易可能產生的結果? (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
#2541927
40.下列何種情形證券經紀商不得接受委託人之委託開戶? (A)受破產宣告已經復權者 (B)未成年人已經法定代理人代理者 (C)證券交易所職員雇員開戶買賣上市股票 (D)受禁治產宣告已經法定代理人代理者
#2541928
41.有關票券商辦理簽證業務,下列敘述何者錯誤? (A)確實核對發行公司及保證人之印鑑 (B)確實審核票券應記載事項 (C)融資性商業本票不須經票券商簽證 (D)經票券商簽證之短期票券,代表一筆真實有效之合格票券
#2541929
42.票券商承銷融資性商業本票,以債票形式發行,其最高發行面額不得大於新臺幣多少元? (A) 10萬元 (B) 100萬元 (C) 1,000萬元 (D) 1億元
#2541930
43.消費金融業務之查核範圍應涵蓋整個產品自產品規劃至債權收回之循環,惟不包括下列何者? (A)客戶行為規範 (B)授信評估 (C)帳戶管理 (D)風險控制
#2541931
44.有關銀行以策略聯盟方式行銷消費金融商品,下列敘述何者錯誤? (A)透過車商推介汽車貸款 (B)透過代書推介房屋貸款 (C)透過房屋仲介業行銷房屋貸款 (D)透過既有客戶推介現金卡、信用卡
#2541932
45.銀行消費金融產品之策略與規劃,應從下列何者開始? (A)作業流程 (B)產品定位 (C)市場分析 (D)利潤模型
#2541933
46.有關消金業務銀行業務代表之管理,下列敘述何者有缺失? (A)業務代表推廣產品時,應注意服裝儀容 (B)處置不良業務代表,不必互相通報同業以尊重隱私 (C)業務代表推廣產品前,已辦理相關法令規章之訓練 (D)業務代表在行銷推廣活動訴求中,無攻擊或詆毀同業之行為
#2541934
47.信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後,仍有國外消費之請款紀錄時,應登錄至下列何種名單? (A)國際黑名單 (B)國內黑名單 (C)逾期名單 (D)催收名單
#2541935
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