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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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115年 - 台灣金融研訓院第 49 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#142655
> 試題詳解
37.銀行業總機構法令遵循單位之法令遵循主管,得監督及指揮下列哪一單位?
(A)資訊單位
(B)財務保管單位
(C)防制洗錢專責單位
(D)國外營業單位
答案:
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統計:
A(14), B(7), C(128), D(5), E(0) #3980406
詳解 (共 1 筆)
Jerry
B1 · 2026/09/25
#7514441
答案:C,防制洗錢專責單位。 依銀行業內...
(共 212 字,隱藏中)
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38.依主管機關規定,金融機構不得與客戶概括授權將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A)同一金融機構之活期存款 (B)同一金融機構之定期存款 (C)同一金融機構之支票存款 (D)其他金融機構之活期存款
#3980407
39.銀行對理財專員之內部稽核,應強化查核篩選原則及頻率,並將下列何者納為專案查核或加強查核項目? A.財富管理業務或交易量異常大幅增加之分行 B.內部控制缺失偏多之單位 C.有異常交易之理財專員 D.理財專員之查核機制 E.員工行為準則遵循情形 (A)僅 ABC (B)僅 ABCD (C)僅 ABCE (D) ABCDE
#3980408
40.有關防範理專舞弊措施,下列敘述何者錯誤? (A)理專之直屬長官應不定期拜訪客戶 (B)應由各營業單位自行製作、發送對帳單 (C)客戶親領對帳單,應建立控管機制 (D)應定期檢視客戶之通訊資料是否與理專本人或與分行通訊資料相同
#3980409
41.信用卡每期最低應繳金額至少應包含當期一般消費之百分比為何? (A) 3% (B) 5% (C) 10% (D) 15%
#3980410
42.警察機關因偵辦刑事案件需要,行文查詢與該案有關金融機構客戶之存放款資料,下列敘述何者正確? (A)金融機構先提供資料再陳報主管機關 (B)由規定層級以上人員核准,逕行行文金融機構,毋需報主管機關核准 (C)報請主管機關核准後,金融機構再提供資料 (D)報請銀行公會核准後,金融機構再提供資料
#3980411
43.依主管機關規定,金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項,應依開戶資料聯絡開戶人,與其協商 發還「警示帳戶」內剩餘款項事宜;如經通知無法聯絡者,應洽請警方協尋多久? (A)半個月 (B)一個月 (C)二個月 (D)三個月
#3980412
44.為確保資料之即時性,金融聯合徵信中心接獲通報「警示帳戶」資料,應多久之內將資料轉入「信用資料 庫」? (A)每半小時 (B)每一小時 (C)每二小時 (D)每三小時
#3980413
45.金融機構應於通報重大偶發事件之次日起,幾個營業日內函報詳細資料或後續處理情形? (A)三 (B)五 (C)七 (D)十
#3980414
46.下列何者應計入銀行法第 33 條第 2 項規定之授信總餘額? (A)對政府機關之授信 (B)以公司債為擔保品之授信 (C)對公營事業之授信 (D)配合政府政策經中央銀行專案轉融通之授信
#3980415
47.依銀行法第 32 條第 1 項規定,銀行不得對其辦理授信之職員有利害關係者為無擔保授信,但消費者貸款 及對政府貸款不在此限。所稱「消費者貸款額度」,主管機關規定合計以每一消費者不超過新臺幣多少元 為限? (A) 100 萬元 (B) 200 萬元 (C) 300 萬元 (D) 400 萬元
#3980416
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