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101年 - 第 20 屆理財規劃人員_理財規劃實務#40940
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38、 ( ) 假設國庫券利率為 2%,整體股票市場期望投資報酬率為 8%,如某股票之 β 值為 1.5 的情形下,請問此一股票的期望投資報酬率為下列何者?
(A) 10%
(B) 11%
(C) 12%
(D) 13%
答案:
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統計:
A(2), B(40), C(6), D(2), E(0) #1142033
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2026/03/05
私人筆記#7859839
未解鎖
假設國庫券利率為 2%,整體股票市場期望...
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39、 ( ) 張君持有台塑及南亞股票之比重為 40%及 60%,標準差分別為 20.7%及 6.21%,假設台塑及南亞兩家股票的共變異數為-1.29%時,此投資組合的風險為何?(提示:投資組合風險等於投資組合的標準差,取最接近值) (A) 5.12% (B) 4.53% (C) 3.94% (D) 3.47%
#1142034
40、 ( ) 陳老師投資某一剛付完息且尚餘 5 年到期、面額 100 萬元債券,每半年付息一次,票面年利率 5%,若買進時市場利率跌至 4%,則該債券合理價格為下列何者?(取最接近值) (A) 1,044,575元 (B) 1,044,600元 (C) 1,044,724元 (D) 1,045,017元
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41、 ( ) 假設期初時,您的總資產市值為 100 萬元,採用股票佔總資產比例為 40%之固定投資比例策略,如果股價漲 9 萬元,應如何調整您的投資組合? (A) 買入 4.8 萬元股票 (B) 賣出 4.8萬元股票 (C) 賣出 5.4萬元股票 (D) 買入 5.4萬元股票
#1142036
42、 ( ) 下列敘述何者錯誤?? (A) 重購自用住宅,房屋部分可於符合規定下,申請退還應納綜合所得稅 (B) 重購自用住宅,土地部分可於符合規定下,申請退還應納土地增值稅 (C) 若出售房屋係產生財產交易損失,則該損失可用來扣除當年度及以後三年度之財產交易所得 (D) 出售自用住宅用地,若適用土地增值稅之優惠稅率,其稅率為 20%
#1142037
43、 ( ) 有關遺囑之法定方式,下列敘述何者錯誤? (A) 自書遺囑無需見證人 (B) 公證遺囑應由遺囑人指定二人以上為見證人 (C) 密封遺囑應由遺囑人指定二人以上為見證人 (D) 代筆遺囑應由遺囑人指定二人以上為見證人
#1142038
44、 ( ) 有關繼承時配偶「應繼分」之規定,下列敘述何者正確? (A) 配偶與被繼承人之父母同為繼承時,配偶的應繼分為遺產的二分之一 (B) 配偶與被繼承人之直系血親卑親屬同為繼承時,配偶的應繼分為遺產的二分之一 (C) 配偶與被繼承人之兄弟姊妹同為繼承時,配偶的應繼分為遺產的三分之二 (D) 配偶與被繼承人之祖父母同為繼承時,配偶的應繼分為遺產的二分之一
#1142039
45、 ( ) 遺產及贈與稅法第十六條有關「不計入遺產總額」之項目,下列何者正確? (A) 被繼承人日常生活必需之器具及用品,其總價值在一百萬元以下部分 (B) 被繼承人死亡前五年內,繼承之財產已納遺產稅者 (C) 被繼承人職業上之工具,其總價值在五十萬元以下部分 (D) 被繼承人遺產中,其屬建造房屋應保留之法定空地部分
#1142040
46、 ( ) 下列敘述何者錯誤??? (A) 土地移轉已課徵增值稅,不必再課徵契稅 (B) 已規定地價之土地,於土地所有權移轉時,應按其土地漲價總數額徵收土地增值稅 (C) 繼承之移轉的土地,免徵土地增值稅 (D) 土地移轉須課徵所得稅
#1142041
47、 ( ) 有關理財規劃靜態與動態分析,下列何者正確? (A) 靜態分析是假設幾種不同的報酬率,看改變報酬率後各目標的達成狀況 (B) 動態分析本身並未考量到未來儲蓄能力可以改善的情況 (C) 靜態分析較為保守,動態分析則較為樂觀 (D) 在動態分析時可順利達成的目標,在靜態分析都可以達成
#1142042
48、 ( ) 用遺族需要法來估算保險額時,下列敘述何者正確? (A) 年紀越大,保額越低 (B) 對遺族的養生負債減少,保額越大 (C) 遺族支出占所得比重越高,應有保額越低 (D) 過去資產累積越多,保額越高
#1142043
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