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銀行◆存款匯兌外匯業務
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110年 - 110 臺灣土地銀行八職等行員晉升九職等評審業務測驗試題:存款匯兌外匯業務#107194
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38.有關辦理存款開戶,下列敘述何者錯誤?
(A)外國人開立支票存款帳戶,應在臺設有住所,並須留存護照及居留證影本
(B)無住所外國人無須實施雙重身分證明文件查核
(C)不具法人資格之公寓大廈管理委員會,得以該委員會名義開立活期與定期存款帳戶
(D)無住所華僑應徵提華僑身分證及統一證號基資者
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統計:
A(2), B(130), C(2), D(1), E(0) #2901820
詳解 (共 1 筆)
努力唸書奮發圖強考試必勝
B1 · 2024/08/01
#6182720
雙重身分檢核是大家都需要的 C.無住...
(共 124 字,隱藏中)
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39.有關視障者開立一般活期儲蓄存款帳戶無法親簽時,下列敘述何者錯誤? (A)如用印章代簽名者,可經親友一人簽名證明 (B)如用印章代簽名者,可經非經辦開戶行員一人簽名證明 (C)如以指印代簽名者,可經親友一人簽名證明即可 (D)如以十字或其他符號代簽名者,可經非經辦開戶行員二人簽名證明
#2901821
40.存戶如係金融消費者保護法規範之消費者,於申訴逾幾日未獲本行回覆時,得於前述逾期屆滿幾日 內,向金融消費者評議中心申請評議? (A) 15 日;30 日 (B) 30 日;30 日 (C) 30 日;60 日 (D) 60 日;60 日
#2901822
41.中華民國境內居住之個人,全年利息所得給付金額不超過新臺幣多少元者,得免向稽徵機關申報? (A) 1,000 元 (B) 2,000 元 (C) 3,000 元 (D) 4,000 元
#2901823
42.下列何者本行宜予婉拒開立「存款餘額/存額證明書」? A.無論是否已過銀行結帳時間,申請當 日之存款餘額證明 B.可轉讓定期存單申請存款證明 C.存戶因出國留學需要,申請開立存款餘額證明 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
#2901824
43.有關稅捐稽徵機關依規定向金融機構調查課稅資料之敘述,下列何項錯誤? (A)稅捐稽徵機關可直接發函向銀行查詢被繼承人及其生存配偶於「繼承事實發生日」之銀行存、放款餘額 (B)稅捐稽徵機關可直接向兼營證券經紀商之銀行,查詢納稅義務人於一定期間之買賣有價證券之交易紀錄 (C)納稅義務人與銀行間之資金往來紀錄涉及第三人者,應報財政部核准 (D)報經財政部核准案件,其同案因衍生之應查核帳戶者,可由各區國稅局首長核定發函向銀行查詢
#2901825
44.有關查詢銀行客戶存款、放款、匯款、保管箱等有關資料,下列敘述何者錯誤? (A)司法、軍法、稅務具有調查權之機關,得依據各該法律規定,正式備文逕洽相關銀行查詢 (B)警察機關應表明係為偵辦刑事案件需要,註明案由,並須經由警察局局長判行 (C)警察機關查察人頭帳戶犯罪案件,查詢警示帳戶資金流向之資料,應由警察局局長判行 (D)法務部調查局查詢時,應表明係為偵辦案件需要,註明案由,以經該局局長審核
#2901826
45.有關存戶辦理繼承事宜,下列敘述何項錯誤? (A)存款之繼承人僅一人時,經核對繼承人簽章並證明身分無誤後付款 (B)繼承人有數人且未分割遺產,應由全體繼承人共同領取存款 (C)繼承人中一人或數人繼承,其餘繼承人拋棄繼承時,應檢具繼承人拋棄繼承權之同意書 (D)繼承人有數人,繼承人之一得單獨辦理存款繼承,惟限以禁止背書轉讓之「本行支票」且受款人為全 體繼承人方式辦理
#2901827
46.有關疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶,下列敘述何者錯誤? (A)經設定為警示帳戶者,所有交易功能均暫停,匯入款項逕以退匯方式退回匯款行 (B)屬衍生管制帳戶者,應立即暫停該帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能,匯入 款項逕以退匯方式退回匯款行 (C)帳戶如係開戶人偽冒他人資料開戶者,該帳戶應結清 (D)開戶人對其存款帳戶被列為衍生管制帳戶不得異議
#2901828
47.有關活期性存款臨櫃辦理銷戶,下列敘述何者錯誤? (A)存摺類活期性存款帳戶,客戶得於聯行臨櫃辦理 (B)支票存款戶得於聯行辦理銷戶 (C)帳戶有印鑑遺失、更換或掛失者,應委婉勸請客戶赴原存行辦理或由聯行轉寄原存行辦理 (D) 93 年以前轉列靜止戶,應委婉勸請客戶赴原存行辦理或由聯行轉寄原存行辦理
#2901829
48.依防制洗錢及打擊資恐相關規定,營業單位應辦理確認客戶身分之時機,下列何項錯誤? (A)與客戶建立業務關係時 (B)辦理新臺幣一萬元(含等值外幣)以上之匯款時 (C)發現疑似洗錢或資恐交易時 (D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
#2901830
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