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公職◆銀行內部控制◆法規
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107年 - 台灣金融研訓院第 33 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題_一般金融類、消費金融類:銀行內部控制與內部稽核法規#72687
> 試題詳解
38.金融機構辦理消費性貸款,為防範以偽造不實之財力證明資料冒貸時應加以查證,下列何者非屬查證 對象?
(A)金融同業
(B)消保會
(C)稅務機關
(D)在職證明書簽發單位
答案:
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統計:
A(18), B(808), C(48), D(51), E(0) #1895462
詳解 (共 1 筆)
Lynn
B1 · 2022/10/11
#5632040
對借戶提供之財力證明文件如:各類所得扣繳...
(共 96 字,隱藏中)
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39.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放 款應注意事項,下列敘述何者錯誤? (A)應健全徵信制度並有效執行 (B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來 (C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來 (D)行員若涉有違法情事,並應移送銀行公會懲戒
#1895463
40.為維護金融機構安全,應加強之安全措施,下列敘述何者錯誤? (A)應依金融機構環境特性及任務需要,加強員工自衛編組 (B)應裝設防竊、防盜、防破壞之科技設備 (C)加強運鈔車安全設施,運鈔路線或時間應求一致 (D)營業廳於營業時間中,應裝置安全維護自動警報、報警系統,並應指定專人負責監控
#1895464
41.金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款,應將相關資料提供予何單位,以便對 ATM 及客戶帳戶等 資料進行交叉比對? (A)中央存款保險公司 (B)中央銀行 (C)銀行公會 (D)財金資訊公司
#1895465
42.金融機構作業委外處理時,有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業,下列敘述何者正確? (A)應表明為該金融機構人員 (B)不得以金融機構名義執行業務 (C)營業處所張掛該金融機構名義之招牌 (D)營業處所應張掛該金融機構名義之招牌,但人員不得自稱為該金融機構人員
#1895466
43.金融機構辦理開戶時應注意防範歹徒以人頭或變造身分證開立存款帳戶情事,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構發現嫌犯時,應多方查證並報警處理 (B)警調機關得依法以現行犯逮捕,並查扣相關證物 (C)錄影機錄攝之資料至少保存三個月 (D)利用內政部遺失身分證查詢系統,以確定該身分證是否為遺失或被竊
#1895467
44.依主管機關規定,金融機構之委外作業,應如何確保客戶資料安全無虞? (A)由委外之金融機構自行負責客戶資料保密安全之維護,與受委託機構無關 (B)由受委託機構自行負責客戶資料保密安全之維護,與委外之金融機構無關 (C)由受委託機構落實執行客戶資料保密安全之維護,委外之金融機構確實監督 (D)由委外之金融機構落實執行客戶資料保密安全之維護,受委託機構確實監督
#1895468
45.金融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關及管理被投資事業之需要,要求子公司 將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫,下列敘述何者錯誤? (A)應確保資料傳輸之安全性 (B)金融控股公司無須另行與子公司簽訂保密協定 (C)產出表報,如涉及客戶個人資料,不得揭露予其他子公司或第三人 (D)訂定相關之書面保密措施,並將保密措施之重要事項以公告、網際網路等方式揭露
#1895469
46.為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽,金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則,下列敘述何 者錯誤? (A)應訂定一套審慎評估客戶之內部規範 (B)對於新開戶者,訂有標準流程來確認客戶身分 (C)各金融機構如發現可疑帳戶時,應立即通報金融檢查單位 (D)對於舊客戶,應明定相關措施,以持續注意其交易行為是否與其身分、收入或營業性質相一致
#1895470
47.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件,下列敘述何者錯誤? (A)持卡人持卡時間 (B)持卡人所得水準 (C)持卡人之聯絡人信用紀錄 (D)持卡人國外之消費狀態
#1895471
48.銀行法第三十三條第一項規定:「銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、 職員、或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,應有十足擔保, 其條件不得優於其他同類授信對象。」,下列何者非屬所稱之「授信條件」? (A)提前償還之違約金 (B)保證人之有無 (C)貸款期限 (D)本息償還方式
#1895472
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