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114年 - 114-2 外匯內部證照檢定題庫 351-400#132756
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392. 依本行規定,辦理客戶衍生性金融商品需先查詢交易對象是否屬本行交易利害關係人之時點,下列何者錯誤?
(A) 申請風險額度時
(B) 簽訂交易相關契約時
(C) 交割時
(D) 交易時
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統計:
A(1), B(0), C(0), D(1), E(0) #3653348
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/11/06
#7037034
1. 題目解析 這道考題主要考查考生對於...
(共 792 字,隱藏中)
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393. 辦理高齡客戶 (65 歲以上之自然人 ) 衍生性金融商品時,應於何時完成「高齡客戶申請承作衍生性商品適合度評估表」 ,並將評估結果及原因填寫於該評估表? (A) 每筆交易時 (B) 簽約時 (C) 辦理風險屬性評估作業時 (D) 首次交易時
#3653349
394. 客戶以書面向銀行申請高淨值投資法人應符合之條件,下列敘述何者正確 ? (A) 符合高淨值投資法人條件之外國法人,其在臺分公司 (B) 符合高淨值投資法人條件之國內法 人 (C) 符合高淨值投資法人條件之國內法人持股 100% 且保證之子公司 (D) 以上皆是
#3653350
395. 有關新臺幣與外幣間遠期外匯業務,下列敘述何者錯誤? (A) 展期之匯率得依原價格展期 (B) 同筆外匯收支需要不得重複簽約 (C) 訂約與交割時,均應查 核其相關實際外匯收支需要之交易文件或主管機關核准文件 (D) 期限依實際外匯收支需要訂 定
#3653351
396. 我國規定新臺幣與外幣之間遠期外匯,以有實際外匯收支需要為限,同筆外匯收支需要不得重複簽約。基此,客戶應備齊文件供銀行查核,下列何者為銀行辦理本項遠期外匯業務之應注意事項? (A) 以美元表示之實需交易文件,不得據以訂定其他貨幣遠匯契約 (B) 以單筆實需交易文件訂定之遠匯契約,原則上,其到期日應以實需交易文件上收付款之到期日為準 (C) 有數十筆不同交易到期日,該筆遠匯契約到期日不得超過該筆交易之最晚到期日 (D) 以上皆是
#3653352
397. 有關本行辦理「新臺幣與外幣間」遠期外匯業務之相關規範,下列敘述何者正確? (A) 以美元表示之實需交易文件,得據以訂定其他貨幣遠匯契約 (B) 以單筆實需交易文件訂定之遠匯契約,原則上,其到期日應以實需交易文件上收付款之到期日為準 (C) 若以多筆交易合併訂一筆遠匯契約,該契約金額得超過所有實需文件合計金額 (D) 以其他貨幣表示之實需交易文件,不得據以訂定美元遠匯契約
#3653353
398. 美美公司向德國 XYZ 公司購買貨物,以歐元計價,雙方並約定付款期間為 O/A 30 天 AFTER B/L DATE ,美美公司為規避匯率風險,來本行辦理遠匯交易,下列敘述何者錯誤? (A)INVOICE 上之交易幣別為歐元,故只能以歐元訂約 (B) 無論 INVOICE 上之幣別為何,皆得以美元訂約 (C) 單筆交易,提單 ON BOARD DATE 為 2016.05.03 ,則遠匯到期日可定為 2016.06.02 (D) 若以多筆交易合併訂一筆遠匯契約,該契約到期日不得超過該多筆交易之最晚到期日
#3653354
399. 外匯指定分行向專業機構投資人與高淨值投資法人以外之客戶辦理衍生性金融商品推介業務 (不含組合式業務)時,下列敘述何者錯誤? (A) 推介商品僅限遠期外匯(不含無本金交割遠匯) 、外匯換匯 (B) 辦理新臺幣與外幣間遠期外匯之訂約時,推介人員與 KYC 人員不為同一人 (C) 於避險額度內承作新臺幣與外幣間外匯換匯 (FX SWAP) 展期時,推介人員與 KYC 人員為同一人時,得進行交易。 (D) 推介人員與 KYC 人員皆須具備衍生性金融商品推介人員資格且完成銀行公會登錄
#3653355
400. 客戶憑交易清單形式向銀行申請新臺幣與外幣間遠期外匯之辦理方式,下列敘述何者錯誤? (A) 提供清單所列前 3 大金額之交易檢附相關證明文件 (B) 交易清單內容包含交易對手名稱、文件號碼、日期、付款條件或到期日、幣別、金額等 (C) 於不高於清單金額範圍內,僅能一次辦理結匯交易,不能分次辦理 (D) 應注意遠匯交割日期與清單所列各筆收付款日期間之合理性
#3653356
401. 銀行辦理涉及新臺幣與外幣間遠期外匯及換匯 (FX SWAP) 交易之查核,下列敘述何者錯誤? (A) 遠期外匯訂約、展期及交割時,均應落實實需原則及加強查核單據與金流之合理性 (B) 針對客戶於同日或相鄰日間之交割,換匯交易與即期外匯交易不得有金額相當而金流相反之情事,以規避遠期外匯交易實需原則及文件之查核 (C) 如客戶出具 Proforma Invoice(PI) 作為遠期外匯交易之證明文件時,須另檢附足以佐證買賣交易已完成之其他相關單證,經銀行確認符實後,始得受理 (D) 同一銀行分別辦理相同訂約日期、相同金額之即期結購及結售外匯,該契約型態即是換匯交易
#3653357
402. 銀行辦理涉及新臺幣與外幣間遠期外匯應注意查核事項,下列途述何者錯誤? (A) 如客戶出具 Proforma Invoice(PI) 作為遠期外匯交易之證明文件時,須另檢附足以佐證買賣交易已完成之其他相關單證,經銀行確認符實後,始得受理 (B) 遠期外匯訂約、展期及交割時,均應落實實需原則及加強查核單據與金流之合理性 (C) 客戶憑交易清單辦理時,應提供前 3 大金額之證明文件 (D) 於同一份的文件清單中,可有不同交易性質的交易
#3653358
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