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106年 - 遊程規劃301-394#68943
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393 有老饕要到西部沿海品嘗最新鮮的當季烏魚子,最好安排在哪個季節前往?
(A) 春季
(B) 夏季
(C) 秋季
(D) 冬季
答案:
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統計:
A(24), B(24), C(60), D(309), E(0) #1789388
詳解 (共 2 筆)
2026一定上榜的Anita
B1 · 2019/11/10
#3660364
冬季農委會 烏魚生態館
(共 13 字,隱藏中)
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MoAI - 您的AI助手
B2 · 2025/12/13
#7249348
這是一道關於台灣漁業地理與生物習性的經典...
(共 1211 字,隱藏中)
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394 下列哪一個生態溼地,比較適合安排觀賞紅樹林生態的旅遊行程? (A) 桃園埤塘溼地 (B) 台南四草溼地 (C) 蘭陽溪口溼地 (D) 高雄洲仔溼地
#1789389
1.各金融機構線上客戶面臨最大的洗錢風險是什麼? (A) 對客戶的交易缺乏人員審查。 (B) 將客戶與身分識別檔案進行匹配的難度增加。 (C) 客戶可在不被偵測到的情形下直接訪問其帳戶。 (D) 提供線上服務的機構無法正確驗證客戶身分。
#1789390
2.發現雇員中無意為從事結構性交易 Structure Transaction 即分散交易的客戶提 供協助的時候,反洗錢專員應建議: (A) 啟動”員工終止雇用”程序。 (B) 聯繫執法部門監控這些雇員。 (C) 為這些雇員提供彌補性培訓。 (D) 將這些雇員調到另一個部門工作。
#1789391
複選題3.經紀自營商和證券行業的哪兩個特性增加了該行業的洗錢風險? (A) 從多個管道發出接收或中轉電匯的成規性。 (B) 在對本金造成重大損失的前提下將持有證券轉換成現金的便利性。 (C) 交易的快速性,以電子方式即可完成。 (D) 通過購買證券進行現金處置的特性。
#1789392
4.對某慈善機構進行審查之後發現,其一位主管與一個已知的恐怖組織有密切聯 繫,該恐怖組織透過綁架和勒索來獲取資金,與恐怖融資相關的風險關鍵指標是 什麼? (A) 匯款人是政治敏感人士,應當接受強化盡職調查。 (B) 該慈善機構與一個已知的恐怖組織有聯繫。 (C) 有大筆資金通過匯票匯至慈善機構。 (D) 如果該慈善機構在該國合法經營就不存在與資助恐怖活動等相關的風險。
#1789393
5.普通的外國代理帳戶跟通匯帳戶 (A) 客戶無須擔心 OFAC 制裁名單篩查。 (B) 客戶可以直接聯繫代理銀行發出電匯。 (C) 客戶能夠直接控制代理銀行中的資金。 (D) 客戶可以使用美元直接撥付來隱藏身分。
#1789394
6.一家私有銀行高級經理人的近親屬要求開立一個帳戶,因為存在這個關係,銀行 職員沒有遵循既定的開戶程序,而加快了帳戶開戶進度,根據巴賽爾銀行監管委 員會的原則,下述哪一點可能導致最大操作風險? (A) 未能履行適當的盡職調查工作。 (B) 存在會對銀行經營造成負面影響的法律訴訟的可能。 (C) 銀行受政治公眾人物影響的風險。 (D) 沒有應與金融情報機構共用的合適的資訊。
#1789395
7.根據金融行動特別工作組的規定,以下哪一項陳述是正確的? (A) 各國家或地區不得決定如何定義上游犯罪或潛在的犯罪,也不得決定如何定 義使此類犯罪成為嚴重犯罪任何特定要件的性質,而是應採用 FATF 的相關定 義。 (B) 在將犯罪確定為潛在的洗錢上游犯罪時,各國家或地區都可決定如何定義此類 犯罪,但應由 FATF 決定如何定義使此類犯罪成為嚴重犯罪的任何特定要件的性 質。 (C) 上游或潛在的嚴重犯罪由 FATF 40 項建議中所述的特定非金融行業決定 。 (D) 在將犯罪確定為洗錢上游犯罪時,各國家或地區都應定義此類犯罪的性質及 特定要件。
#1789396
複選題8. FATF 40 項建議涵蓋下列哪三個領域? (A) 對上游犯罪的依法審判。 (B) 國際合作。 (C) 金融體系以及監管。 (D) 刑事司法制度。
#1789397
9.某金融機構為客戶提供了一筆按揭抵押貸款,後來在對貸款的內部審查中發現用 以支持這筆貸款評估的評估人員不在該金融機構評估人員的名單之中,這個反常 情況獲得了高級貸款經理的批准,審查人員在審查了同樣領域的其他常規貸款後 發現該貸款的額度明顯高於其他房產,反洗錢專家應建議的下一步行動為何? (A) 確認現在經理是否審查了評估人員許可證的有無。 (B) 就有關信貸經理和評估人員之間的潛在的合謀關係向當地執法部門提出警 示。 (C) 在做出可疑交易報告前書面記錄該信貸經理的各種行為。 (D) 針對高端地產貸款對評估人員進行反洗錢合規的培訓。
#1789398
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