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衍生性金融商品概論與實務
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111年 - 台灣金融研訓院第 13 期衍生性金融商品銷售人員資格測驗:衍生性金融商品概論與實務#111237
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4.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關銀行對屬自然人之一般客戶銷售結構型商品,該客戶應具備之 資歷,下列敘述何者不符規定?
(A)客戶聲明曾承作或投資保證金交易等商品
(B)客戶曾在該銀行承作衍生性金融商品
(C)客戶曾從事金融證券保險等相關行業
(D)客戶應具大專學歷
答案:
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統計:
A(58), B(20), C(161), D(2820), E(0) #3008130
詳解 (共 1 筆)
jack son
B1 · 2022/10/18
#5638544
第二十二條 銀行向一般客戶提供結構型商品...
(共 386 字,隱藏中)
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5.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,受託或銷售機構應提供非專業投資人(非 投資型保單之要保人)不低於幾日之審閱期間審閱相關契約? (A)七日 (B)五日 (C)三日 (D)一日
#3008131
6.銀行對屬自然人之一般客戶得提供之單項衍生性金融商品交易服務(如未涉及大陸地區商品或契約),下列何者非 屬之? (A)信用違約交換(CDS) (B)外匯保證金交易 (C)買入陽春型外幣匯率選擇權 (D)買入轉換/交換公司債資產交換選擇權
#3008132
7.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」,銀行辦理衍生性金融商品,應向其申報相關交 易資訊之機構,不包括下列何者? (A)金融監督管理委員會 (B)財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心 (C)財團法人金融聯合徵信中心 (D)中央銀行
#3008133
8.下列何種外匯衍生性商品,指定銀行非經申請許可不得逕行辦理? (A)新臺幣與美元間遠期外匯交易 (B)換匯交易 (C)以期貨交易人身分辦理未涉及新臺幣匯率之國內外期貨交易契約 (D)無本金交割新臺幣遠期外匯交易
#3008134
9.銀行與客戶承作 1 筆 1 年期 2 倍槓桿,每期不計槓桿名目本金為 500 千美元,比價 12 次之 USD/CNH TRF 交易,其 個別交易損失上限為: (A) 1,800 千美元 (B) 3,000 千美元 (C) 3,600 千美元 (D) 6,000 千美元
#3008135
10.銀行辦理無本金交割新臺幣遠期外匯業務(NDF)之承作對象以下列何者為限? (A)限國內指定銀行間 (B)限本國銀行(指定銀行)與其海外分行 (C)限外國銀行在臺分行與該行總行及其分行 (D)國內指定銀行間、本國銀行(指定銀行)與其海外分行間、外國銀行在臺分行與該行總行及其分行皆可
#3008136
11.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,該業務之經辦及相關管理人員,每年應參 加衍生性金融商品教育訓練課程時數達一定時數以上,其中參加國內金融訓練機構所舉辦之課程,不得低於應達訓 練時數之多少比率? (A)四分之一 (B)三分之一 (C)二分之一 (D)四分之三
#3008137
12.下列何項衍生性金融商品,不得提供給指定銀行 DBU 之自然人一般客戶? (A)雙元貨幣不保本型結構型商品,且比價期間超過一年 (B)外匯保證金交易 (C)陽春型遠期外匯 (D)保本型結構型商品
#3008138
13.依「銀行國際金融業務分行辦理衍生性金融商品業務規範」規定,銀行國際金融業務分行訂定接受客戶之標準,非 屬專業機構投資人及高淨值投資法人之其他專業法人應符合之條件,不包括下列何者? (A)最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣一億元 (B)經母公司保證,且母公司最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣一億元 (C)與金融機構往來之資產總額合計超過新臺幣一億元 (D)經母公司介紹,且母公司最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣十億元
#3008139
14.指定銀行提供境外衍生性金融商品之資訊及諮詢服務業務之應遵循事項,下列敘述何者錯誤? (A)本項業務須經金管會事前審核並核准 (B)本項業務須經中央銀行事前審核並核准 (C)其連結標的不得涉及國內利率、匯率、股權、指數、商品、信用事件、固定收益或其他利益 (D)原屬自行辦理之外匯衍生性商品,不得改以提供境外衍生性金融商品之資訊及諮詢服務業務方式辦理
#3008140
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