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理財規劃實務
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113年 - 台灣金融研訓院第44屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#122835
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4.家庭平均消費結構之分析,可做為下列哪一事項之參考?
(A)預計未來所得成長
(B)預計家庭資產淨值
(C)擬訂家庭之預算支出
(D)編製個人的資產負債表
答案:
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統計:
A(8), B(37), C(749), D(21), E(0) #3316842
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/10/12
#6880630
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未解鎖
家庭平均消費結構是指一個家庭在不同消費項...
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5.小鍾有總資產現金 100 萬元,但同時有現金卡債 20 萬元及信用卡循環信用債務 30 萬元,則小鍾的負債比 率為多少? (A) 20% (B) 30% (C) 50% (D) 60%
#3316843
6.王先生薪資 8 萬元,所得稅扣繳 1 萬元,勞健保扣繳 5,000 元,若每月通勤車費及雜支 9,000 元、生活開銷 為 25,000 元、房貸本息支出為 2 萬元,則其安全邊際率為多少?(取最接近值) (A) 0% (B) 9.8% (C) 19.6% (D) 29.5%
#3316844
7.小李期初總資產 600 萬元,其中生息資產 300 萬元,自用資產 300 萬元,年儲蓄額 100 萬元,假設投資報 酬率為 10%,則其資產成長率為下列何者? (A) 5% (B) 10% (C) 16.67% (D) 21.67%
#3316845
8.王先生現年 60 歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 150 萬元,支出 100 萬元,若合理的理財收入為淨 值的 5%,則其財務自由度為何? (A)30% (B) 45% (C) 60% (D) 75%
#3316846
9.張先生目前年收入為 150 萬元,年支出為 120 萬元,毛儲蓄為 30 萬元,生息資產為 100 萬元,自用資產為 100 萬元,無負債,其投資報酬率為 5%。假設當年毛儲蓄逐月累積時,以現金持有。理財收入在毛儲蓄大 於零時,以期初生息資產為計算基準。下列敘述何者錯誤? (A)其目前之負債比率為 0 (B)其目前之淨值投資比率為 50% (C)當年度淨值成長率為 36% (D)當年度理財收入為 5 萬元
#3316847
10. A 君之所得稅邊際稅率為 30%,若收入增加 2,000 元,則稅後收入可增加多少元? (A) 600 元 (B) 1,200 元 (C) 1,400 元 (D) 2,600 元
#3316848
11.陳君經營一家小吃店,若其邊際儲蓄率為 50%,則當月毛收入為 20 萬元,基本支出為 6 萬元,則其當月邊際 儲蓄金額為多少? (A)3 萬元 (B)6 萬元 (C)7 萬元 (D)10 萬元
#3316849
12.王君每年生活費為 24 萬元,名下可變現資產為 400 萬元,保險理賠金為 150 萬元,尚有 120 萬元負債,房屋 重建裝潢成本為 100 萬元,請問王君意外或災變承受能力比率為何? (A)大於 1 (B)小於 1 (C)等於 1 (D)等於 0.5
#3316850
13.年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? (A)平衡型基金 (B)未上市股票 (C)高科技股票型基金 (D)新興國家股票型基金
#3316851
14.有關生涯規劃高原期理財活動的敘述,下列何者正確? (A)家庭型態以父母家庭為生活重心 (B)理財活動以量入節出存自備款為主 (C)投資工具以定存、標會、小額信託為主 (D)保險計畫以滿期金轉退休年金為宜
#3316852
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