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公職◆銀行內部控制◆法規
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98年 - 98 台灣金融研訓院第 16 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48441
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40、 ( ) 有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項,下列敘述何者錯誤?
(A) 得以定期存款方式辦理
(B) 得以活期存款方式辦理
(C) 得以活期儲蓄存款方式辦理
(D) 限於證券商客戶交易款項之收付
答案:
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統計:
A(209), B(4), C(12), D(28), E(0) #1239709
詳解 (共 1 筆)
愛吃的魚
B1 · 2020/01/06
#3732379
三、金融機構派員赴證券商辦理收付款項應切...
(共 218 字,隱藏中)
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41、 ( ) 依主管機關規定,為使金融機構之各項資訊安全作業規範或準則符合實際作業需要,下列敘述何者正確? (A) 訂定前應蒐集完整資訊,訂定後避免異動 (B) 訂定後應隨作業環境變化適時加以檢討修訂 (C) 訂定後應隨作業人員異動隨時修改以免洩密 (D) 訂定前應請專人測試,訂定後隨人員異動修改
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42、 ( ) 有關信用卡發卡業務之風險管理,下列敘述何者錯誤? (A) 建立授權檢核異常系統 (B) 加強對業務人員之管理 (C) 建立持卡人交易異常系統 (D) 建立特約商店交易異常系統
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43、 ( ) 金融機構對於「警示帳戶」尚有被害人所匯(轉)入之餘額未被提領(轉出)者,應洽請警方提供必要協助,透過匯款行通知報案人,檢具下列何項文件,發還該帳戶剩餘款項?A.刑事案件報案三聯單;B.「警示帳戶」開戶人授權書;C.申請不實致金融機構受有損失,由該被害人負一切法律責任之同意書文件。 (A) 僅C (B) 僅A.B (C) 僅A.C (D) A.B.C
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44、 ( ) 金融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關及管理被投資事業之需要,要求子公司將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫,下述規定何者錯誤? (A) 應確保資料傳輸之安全性 (B) 金融控股公司無須另行與子公司簽訂保密協定 (C) 產出表報,如涉及客戶個人資料,不得揭露予其他子公司或第三人 (D) 訂定相關之書面保密措施,並將保密措施之重要事項以公告、網際網路等方式揭露
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45、 ( ) 依法律規定具有調查權之機關,查詢銀行客戶存款、放款及匯款等有關資料時,下列敘述何者正確? (A) 法務部調查局為偵辦案件需要,得不備文逕行要求銀行提供 (B) 依銀行法第四十八條規定,銀行不得提供任何客戶資料予任何單位 (C) 警察機關為偵辦民事案件需要,得註明案由,並以警察局局長(副局長)判行之公文查詢 (D) 行政院海岸巡防署為偵辦案件需要,應表明係為偵辦案件需要,註明案由,並須由首長(副首長)判行
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46、 ( ) 依規定,有關發卡機構核給信用卡信用額度之作業規範,下列敘述何者錯誤? (A) 須留存徵信查核紀錄 (B) 須避免持卡人過度擴張信用 (C) 須留存相關財力證明文件 (D) 須審核利害關係人之往來紀錄
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47、 ( ) 下列何者應計入銀行法第33條第2項規定之授信總餘額? (A) 對政府機構之授信 (B) 以公司債為擔保品之授信 (C) 對公營事業之授信 (D) 配合政府政策經中央銀行專案轉融通之授信
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48、 ( ) 下列何者非屬「金融機構出售不良債權應注意事項」之適用對象? (A) 郵局 (B) 銀行 (C) 信用合作社 (D) 票券金融公司
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49、 ( ) 依「金融機構出售不良債權應注意事項」規定,金融機構出售不良債權,如由關係人得標時,金融機構應要求買受者每隔多久回報各戶債權回收金額及各類債權回收金額? (A) 每月 (B) 每季 (C) 每半年 (D) 每年
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50、 ( ) 有關證券投資顧問事業提供投資顧問服務之外國有價證券範圍中,就國家或機構所發行之債券,下列敘述何者正確? (A) 不含本國企業赴海外發行之公司債 (B) 含國內有價證券為連結標的之結構型債券 (C) 含本國上市公司於海外發行之有價證券 (D) 含國內證券投資信託事業於海外發行之受益憑證為連結標的之連動型債券
#1239719
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