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公職◆銀行內部控制◆法規
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92年 - 92 台灣金融研訓院第 4 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48448
> 試題詳解
40、 為加強內部控制,防範金融犯罪案件之發生,各金融機構於受理自然人開立支票存款戶時,下列敘述何者錯誤?
(A) 應由客戶本人憑身分證正本辦理
(B) 應查詢內政部戶役政網站該客戶身分證請領紀錄
(C) 應留存客戶身分證影本
(D) 客戶身分證為八十六年九月三十日以前領、補、換發者,應留存查詢紀錄。
答案:
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統計:
A(11), B(21), C(29), D(162), E(0) #1240055
詳解 (共 1 筆)
郭懿葶
B1 · 2021/01/28
#4518620
如客戶所持身分證為八十六年九月三十日以後...
(共 112 字,隱藏中)
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相關試題
41、 依財政部函示,銀行將代客開票(支票、匯票)作業委外處理,若受託機構有違法情事致銀行之客戶權益受損,下列何者應對該客戶負責? (A) 受託機構 (B) 銀行 (C) 票據交換所 (D) 財金資訊公司。
#1240056
42、 有關銀行委外處理「代客開票(支票、匯票)作業相關事宜」,下列何者非屬應特別注意控管之風險? (A) 銀行客戶之付款指示資料被竄改或偽造 (B) 受委託廠商發生承印票據遺失、被竊、重複、增印、錯誤等 (C) 依銀行要求而發生票據流通在外之情事 (D) 受委託廠商於契約規範外不當或非法使用客戶資料。
#1240057
43、 銀行將代客開支票、匯票作業委外處理,依規定應於訂立委外契約日起多久期限內報財政部備查並副知所屬金融檢查單位? (A) 一個月 (B) 二個月 (C) 三個月 (D) 六個月。
#1240058
44、 金融機構如遇客戶金融卡被偽造盜領存款,或客戶投訴存款餘額不足情況,下列處理方式何者正確? (A) 如有客戶金融卡被偽造盜領存款,應將相關資料提供予中央銀行 (B) 客戶投訴存款餘額不符情況,應登記後按週彙集妥善處理 (C) 應於受理客戶投訴二日內查證完竣,並補足客戶被盜領款項後,將相關資料通報中央銀行 (D) 如經確認係屬金融卡偽造盜領案件,應於二日內將該等帳戶交易資料送財金資訊公司作交叉比對。
#1240059
45、 下列何者非屬「金融機構作業委託他人處理應注意事項」之委外處理項目? (A) 金塊、銀塊、白金條塊等貴金屬之報關、存放、運送及交付 (B) 消費性信用貸款行銷及對保作業 (C) 消費性信用貸款業務有關客戶身分及親筆簽名之核對 (D) 消費性信用貸款衍生之開戶作業客戶身分及親筆簽名之核對。
#1240060
46、 有關「受委託機構」執行銀行委託處理之業務時,下列敘述何者正確? (A) 營業處所應張掛該銀行名義之招牌 (B) 應表明為該銀行人員 (C) 營業處所應張掛該銀行名義之招牌,但人員不得自稱為銀行人員 (D) 不得以銀行名義執行業務。
#1240061
47、 金融機構派員赴證券商辦理收付款項業務,應向財政部提出申請,申請書件自送達次日起至少多少日內主管機關未表示反對者,即視為已核准? (A) 十日 (B) 二週 (C) 三週 (D) 一個月。
#1240062
48、 金融機構派員常駐辦理代理收付稅、費等各機關應繳庫之收入及公營事業或公用事業款,下列敘述何者正確? (A) 應向財政部提出申請核准 (B) 逕自派員辦理後,再函報財政部備查即可 (C) 與各該機關簽訂收付契約,即可派員辦理 (D) 評估收益大於成本後,與對方簽約即可派員常駐辦理。
#1240063
49、 金融機構派員赴證券商辦理收付款項,所辦理業務項目,下列敘述何者正確? (A) 所有分行可辦理之存款業務,皆可辦理 (B) 可辦理定期性存款 (C) 限於證券商客戶交易款項之收付,並以活期性存款方式辦理為限 (D) 除授信業務外,其他業務皆可辦理。
#1240064
1、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定,稽核單位對其銀行之國內營業、財務保管及資訊單位以外之其他管理單位每年應辦理查核之次數為何? (A) 至少一次一般查核及一次專案查核 (B) 至少一次一般查核 (C) 至少一次專案查核 (D) 毋需辦理查核。
#1240065
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