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114年 - 114-2 外匯內部證照檢定題庫 401-450#132757
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409. 銀行與下列何類客戶有發生組合式商品交易糾紛之情事時,得向財團法人金融消費評議中心申請評議?
(A) 專業機構投資人
(B) 高淨值投資法人
(C) 專業法人客戶
(D) 一般客戶
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統計:
A(0), B(1), C(0), D(0), E(0) #3653365
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/11/06
#7037222
1. 題目解析 題目詢問在銀行與特定類型...
(共 773 字,隱藏中)
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410. 有關「組合式商品」之敘述,下列何者錯誤? (A) 發行方式有募集式、單筆式、集合式 (B) 以單筆式方式,係針對單一客戶,由本行依客戶之需求,量身訂作組合式商品 (C)OBU 客戶得承作新臺幣組合式商品 (D) 商品年限以 10 年為限
#3653366
411. 受理客戶與本行簽訂組合式商品約定書前 ( 時 ) ,應進行下列何者查詢作業並列印 ? (A) 司法院網站 - 受輔助或受監護宣告 (B) 利害關係人資料 (C) 防制洗錢及打擊資恐之管制名單過濾 (D) 以上皆是
#3653367
412. 下列那一類別客戶,辦理之首次組合式商品客戶屬性評估作業,應於評估當日完成客戶分類及分級錄音作業? (A) 高淨值投資法人 (B) 專業機構投資人 (C) 法人客戶 (D) 自然人客戶
#3653368
413. 倘一般客戶屬最近一年內於本行辦理組合式商品交易筆數低於五筆 ( 不含 ) ,應請客戶逐筆簽屬下列何種文件後,始得承作組合式商品? (A) 「客戶年齡與金融商品年限申購聲明書」 (B) 「組合式商品業務 FATCA 及 CRS 身分別辨識作 業檢核表」 (C) 「彰化商業銀行組合式商品推介同意書」 (D) 「彰化商業銀行組合式商品客戶聲明書」
#3653369
414. 專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶申請組合式商品業務時,對客戶進行客戶屬性評估作業人員,可由下列何者擔任? (A) 財務處金融行銷專員 (TMO) (B) 營業單位金融商品銷售專員 (FO) (C) 營業單位財富管理顧問 (FA) (D) 已登錄銀行公會並依本行「從事衍生性金融商品推介及評估作業人員管理細則」規範辦理之營業單位理財輔助專員
#3653370
415. 循營業單位理財通路採分行推介組合式商品業務,以下何者不得代客戶領取組合式商品相關文件? (A) 金融商品銷售專員 (FO) (B) 外匯匯兌專員 (C) 服務支援專員 (D) 會計專員
#3653371
416. 循營業單位理財通路採分行推介之客戶承作組合式商品時,營業單位不可指派下列何者及其代理人,與客戶逐筆進行交易目的確認? (A) 企金帳戶管理員 (企金 AO ) (B) 個金帳戶管理員 (個金 AO ) (C) 金融商品銷售專員 (FO) (D) 外匯匯兌專員
#3653372
417. 辦理組合式商品相關文件如發生寄送失敗之情形,以下人員何者得代客戶收受或領取組合式商品相關文件? (A) 金融商品銷售專員 (FO) (B) 財富管理顧問 (FA) (C) 金融商品銷售專員 (FO) 或財富管理顧問 (FA) 之代理人 (D) 以上皆非
#3653373
418. 有關辦理組合式商品業務,營業單位理財輔助專員應於組合式商品之起始日 ( 即收益起算日 ) ,自組合式商品管理系統列印以下何種文件,確認內容無誤並由後台負責人核章後,與交易文件並同歸檔留存? (A) 組合式商品說明書 (B) 組合式商品申請書 (C) 組合式商品成交確認書 (D) 客戶文件寄送狀態報表
#3653374
419. 有關客戶申請以電子郵件方式寄送組合式商品相關文件 ( 不含組合式商品成交確認書 ) ,下列敘述何者錯誤? (A) 客戶得臨櫃辦理申請 (B) 客戶得向客服中心辦理申請 (C) 自然人客戶得透過本行個人網路銀行申請 (D) 法人客戶得透過本行企業網路銀行申請
#3653375
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