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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109 保險事業發展中心辦理第 3 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務B卷#90573
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41.( )下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐?
(A)鐵礦
(B)砂石
(C)鑽石
(D)成衣
答案:
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統計:
A(22), B(10), C(2195), D(18), E(0) #2447716
詳解 (共 1 筆)
熊寶包
B1 · 2020/11/23
#4392533
洗錢防制物品出入境申報及通報辦法修正條文...
(共 58 字,隱藏中)
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42.( )詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? A.以金融卡領現規避交易軌跡 B.領現後購買珠寶或貴重金屬 C.領現後 以租用保險箱保存(A)僅 AB(B)僅 AC(C)僅 BC(D)ABC
#2447717
43.( )下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關?(A)利用員工或特定集團開戶 (B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券 (D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
#2447718
44.( )A 在臺籌措海外投資之資金,因擔心金額太大,未經同意蒐集公司員工身 分證件、印章,至不同銀行冒名辦理小額結匯,分散匯出投資款項,請問 A 的行為是否觸犯洗錢罪?(A)有,A 使用人頭隱匿、移轉款項(B)有,A 冒 名並刻意分批匯款,意圖規避主管機關查緝(C)無,A 的資金來源合法,與 洗錢防制法定義之特定犯罪行為有異,且匯款目的亦為合法投資,非用以 挹注犯罪或資助恐怖活動(D)無,A 的行為在實務上相當常見,並無異常之 處
#2447719
45.( )有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議中之第 24 項及第 25 項有關法人與法律協議透明度的要求,下列何者敘述正確?(A)各國應禁 止發行無記名股票與無記名認股權證(B)各國應確保主管機關針對信託可 查詢到足夠且正確的信託人、受託人、受益人資訊(C)各國針對法律協議 的防制洗錢措施應以由金融機構擔任的信託業者為規範重點,而非民事信 託(D)考量到個資的保護,實質受益權的資訊應由金融機構取得,主管機 關不宜取得或保有相關資訊
#2447720
46.( )確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤?(A)對於較低 風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查(B)降低客戶身分資訊更新頻 率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一(C)對於來自洗錢與資 恐高風險地區或國家之客戶,不得適用簡化客戶審查流程(D)客戶等級僅 區分為「高風險」及「一般風險」兩級時,「一般風險」可適用簡化客戶 審查
#2447721
47.( )有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、 獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理 者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨識客戶實質 受益人(D)瞭解業務關係之目的與性質
#2447722
48.( )有關紀錄保存之規定,下列何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易之申報, 其申報之相關紀錄憑證,自申報後以原本方式至少保存五年(B)確認客戶 身分所取得之所有紀錄、帳戶檔案、業務往來資訊等,自確認後以原本方 式至少保存五年(C)達一定金額以上大額通貨交易,其確認紀錄及申報之 相關紀錄憑證,自交易後以原本方式至少保存五年(D)交易帳號、姓名、 交易日期、貨幣種類及金額等國內外交易之所有必要紀錄,自交易後應至 少保存五年
#2447723
49.( )金融機構如發現客戶屬於國內較高風險的重要政治性職務人士(PEP),應 執行強化客戶審查措施,下列敘述何者錯誤?(A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施,以了解客戶之財富來源及交易資金來源(C)對業務關係 進行持續的強化監控(D)立即向主管機關金管會通報有 PEP
#2447724
複選題50.( )有關銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引,下列敘述何者錯 誤?(A)本指引依「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及 打擊資恐內部控制要點」訂定(B)其內部控制制度,應經董(理)事會通 過(C)風險基礎方法(risk-based approach)旨在協助發展與洗錢及資恐風 險相當之防制與抵減措施(D)指引所舉之各項說明為強制性規範,銀行之 風險評估機制應與其業務性質及規模相當
#2447725
51.( )下列何者非法定重要政治性職務之人之家庭成員範圍:(A)相當於配偶之 同居伴侶(B)配偶之叔父(C)繼母(D)配偶之兄
#2447726
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