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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
> 試題詳解
41.下列何者不屬於重要政治性職務人士?
(A)總統
(B)里長
(C)地方議會議長
(D)行政院院長
答案:
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統計:
A(2), B(1381), C(13), D(4), E(0) #3356551
私人筆記 (共 1 筆)
Tina Li
2024/12/15
私人筆記#6579313
未解鎖
本法第七條第三項所稱國內重要政治性職務之...
(共 425 字,隱藏中)
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42.有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨識客戶實質受益人(D)瞭解業務關係之目的與性質
#3356552
43.王大明今年 20 歲,每個月固定匯款美金 300 元到敘利亞某一非營利團體之銀行帳戶,累計達美金 3 萬元,請問大明此一行為可能涉及下列哪一種類別之疑似洗錢或資恐交易表徵?(A)資恐類 (B)通匯銀行類 (C)OBU 類 (D)授信類
#3356553
44.有關金融機構依賴第三方之客戶審查工作,下列敘述何者錯誤?(A)信用卡發卡之行銷業務得委託第三方辦理(B)涉及到較高階之分析查詢,應交由第三方統一處理(C)車貸及房貸仍應由金融機構自行辦理與客戶及關係人之簽章對保(D)金融機構依賴第三方進行客戶審查,金融機構仍須負客戶審查之最終責任
#3356554
45.甲銀行想經營電子支付業務,依我國法律規定,甲銀行應該在辦理此種新業務前,先進行下列何種程序?(A)全行洗錢或資恐風險評估 (B)全行客戶洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估 (D)全行風險評估
#3356555
46.有關金融機構防制洗錢辦法之實質受益人,下列敘述何者錯誤?(A)審查實質受益人實務上以辨識與驗證二大基礎作為(B)金融機構可向地政機關查詢國民身分證資料之真偽(C)疑似使用虛設法人團體開設帳戶,應予以婉拒建立業務關係或交易(D)法人業務往來資訊,包括對複雜、異常交易進行詢問及取得分析資料
#3356556
47.有關兆豐國際銀行紐約分行 2016 年主管機關重罰案例,下列敘述何者錯誤?(A)受主管機關 FATF 防制洗錢金融行動工作組織重罰(B)法令遵循人員與作業部門角色混淆(C)針對巴拿馬洗錢高風險地區未能有效進行強化審查(D)洗錢防制風險評估政策建議評估期間為一年,但實際評估僅有六個月
#3356557
48.銀行在與客戶建立業務關係時雖已對客戶進行風險評估,但開戶後客戶透過帳戶進行交易,才能全面了解客戶之風險,因此當檢調單位來函調查客戶帳戶資料時,下列何者正確?(A)依據檢調單位要求提供資料就好 (B)重新評估客戶風險等級(C)在重新評估客戶風險之前凍結客戶帳戶 (D)在重新評估客戶風險之前趕快請客戶結清帳戶
#3356558
49.證券商評估客戶洗錢及資恐風險之等級,至少應有幾級之風險級數?(A)一級 (B)二級 (C)三級 (D)四級
#3356559
50.下列何者非證券商公會發布之疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)客戶大額買賣有價證券者 (B)使用數個非本人或擔任代理人之帳戶分散大額交易者(C)無正當理由短期內連續大量買賣特定股票 (D)新開戶或一定期間無交易之帳戶突然小額交易者
#3356560
51.當客戶拒絕提供審核客戶身分措施相關文件時,以下應對方式,何者不正確?(A)留存紀錄備查 (B)婉拒服務並報告主管(C)應先完成開戶,有交易時再補資料,以免客訴 (D)如有可靠獨立來源確實查證身分屬實者仍得接受開戶
#3356561
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