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理財規劃實務
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108年 - 理財規劃人員專業能力測驗第31屆試題-理財規劃實務#66390
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41.在即將退休之際,下列何者為保單不宜調整之項目?
(A)增加醫療險保單
(B)增加長期看護險
(C)滿期養老險轉退休年金
(D)增加分期繳費遞延年金保險
答案:
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統計:
A(15), B(7), C(45), D(449), E(0) #1709707
詳解 (共 1 筆)
Winfred
B1 · 2020/02/29
#3804966
即將退休,不宜再規劃繼續繳保單,因為沒有...
(共 33 字,隱藏中)
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42.下列何者不是選擇一次領取退休金或退休年金的重要考量因素? (A)預期剩餘壽命 (B)通貨膨脹率 (C)運用退休金可達到的投資報酬率 (D)子女教育費用
#1709708
43.有關購屋或租屋之決策,採年成本法做決策時,除租屋與購屋成本考量外,尚須考量之因素,下列敘 述何者錯誤? (A)薪資成長率 (B)房貸與房租所得稅扣除額 (C)房租上漲率 (D)房價未來走勢
#1709709
44.陳君現年 40 歲,希望在 60 歲退休時自行準備 3,000 萬元退休金,其目前有 200 萬元可供投資,年投 資報酬率為 10%,請問陳君每年另須投資多少錢? (A) 30.5 萬元 (B) 31.2 萬元 (C) 28.9 萬元 (D) 27.9 萬元
#1709710
45.每年投資 7.2 萬元,若 20 年期間的年投資報酬率均為 5%,屆時可累積的金額為多少? (A)235.0752 萬元 (B)236.0752 萬元 (C)237.0752 萬元 (D)238.0752 萬元
#1709711
46.廣義的生涯規劃不包括下列何者? (A)家庭規劃 (B)居住規劃 (C)退休規劃 (D)升學規劃
#1709712
47.理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時,下列何者非屬必要? (A)推定客戶目前財務狀況 (B)請第三者提供客戶徵信資料 (C)測定客戶風險承受度 (D)協助客戶設定理財目標與期望
#1709713
48.現金流量預估表中,若僅有一個月的期間,其現金餘額呈現負數時,下列何者最不適合做為預備調度 的工具? (A)長期固定資產抵押貸款 (B)運用循環信用 (C)信用卡預借現金 (D)親友暫時週轉
#1709714
49.下列何者並非正確的投資規劃準則? (A)依達成年限、金額等設定投資目標 (B)就各目標設定有機會達成的預定報酬率 (C)依理財目標的特性來進行資產配置 (D)強調長期投資,因此投資之後最好都不要調整投資組合
#1709715
50.當你第一次與客戶面談,下列何項屬於理財規劃流程的「客戶資訊蒐集與設定理財目標」流程? I.詢問扶養親屬人數 II.詢問扶養親屬年齡或生日 III.決定投資哪種股票 IV.蒐集財務資料(A)僅 I(B)僅 I & II(C)僅 II & III (D)僅 I, II & IV
#1709716
1.依境外基金管理辦法之規定,境外基金除境外指數股票型基金外,其在國內募集及銷售應符合之條件,下列敘述何者正確? (A)為增加投資效率,持有衍生性商品多頭部位之總額為個別基金最新資產淨值之百分之五十(B)為避險需要,持有衍生性商品未沖銷空頭部位價值之總金額不得超過該基金所持有之相對應有價證券總市值(C)得投資黃金,但總額不得超過基金資產淨值 5%(D)境外基金應以新臺幣計價
#1709717
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